中央银行的职能、组织形式及其与政府的关系(中央银行学-山西财经大学,王永亮).docVIP

第二章 中央银行的?职能组织形?式及其与政?府的关系 讲义提要 本章分别介?绍中央银行?的职能、中央银行制?度的基本类?型、中央银行的?资本来源和?机构设置、中央银行的?独立性等内?容。学习本章的?目的是从多?个方面了解?一般中央银?行制度的基?本内容和我?国中央银行?制度的基本?内容。 第一节 中央银行的?职能 一、关于中央银?行职能的一?般表述 （一）中央银行是?发行的银行? 指中央银行?掌管一国现?金货币的发?行权。 （二）中央银行是?银行的银行? 中央银行为?普通银行提?供服务： 1．开立存款账?户，提供票据交?换和支付清?算服务； 2．通过贴现窗?口和公开市?场操作为其?不断地补充?流动性（准备金）； 3．履行“最后贷款人?”职能。 （三）中央银行是?国家（政府）的银行 1．经理国库； 2．为政府提供?资金支持； 3．代表国家制?定和执行货?币政策； 3．代表政府参?与国际金融?活动； 4．作为政府的?金融顾问和?参谋； 5．履行国家交?付的其他职?能：金融安全、征信管理、反洗钱等。 二、关于中央银?行职能的另?一种常见表?述 （一）服务职能 1．服务职能是?指中央银行?向政府和银?行及其他金?融机构提供?资金融通、划拨清算、代理业务等?方面金融服?务的职能。 2．中央银行为?政府服务，具体表现在?： （1）经理国库； （2）临时的财政?垫支； （3）代表政府参?与国际金融?活动； （4）作为政府的?金融顾问和?参谋。 3．中央银行为?银行与非银?行金融机构?服务，具体表现在?： （1）主持全国的?清算事宜； （2）作为银行的?最后贷款者?。 （二）调节职能 1．调节职能是?指中央银行?运用自己所?拥有的金融?手段，对货币与信?用进行调节?和控制，进而影响和?干预整个社?会经济进程?，实现预期的?货币政策目?标的职能。 2．调节职能具?体表现为： （1）调节货币供?应量； （2）调整存款准?备率与贴现?率； （3）公开市场操?作。 （三）管理职能 1．管理职能是?指中央银行?作为一国金?融管理当局?，有责任维护?金融体系的?健全与稳定?，防止金融紊?乱给社会经?济造成困难?。 2．管理职能表?现在： （1）制定有关金?融政策、法令； （2）管理各银行?和金融机构?； （3）检查监督银?行及其他金?融机构的活?动。 三、发展中国家?中央银行的?特殊职能 （一）饶余庆所谓?的“开发功能” 饶余庆认为?中央银行有?5大职能： 1．政策功能：执行国家金?融政策（含发行纸币?）； 2．银行功能： （1）政府的银行?：经理国库；为政府提供?临时（季节性入不?敷出）资金支持；保管、管理黄金、外汇储备；充当政府的?金融顾问。 （2）银行的银行?：集中保管金?融机构的现?金储备，统筹调度以?防急需；提供全国性?的中央票据?交换与清算?，和资金转移?之方便和服?务。 （3）在国际关系?中，代表国家与?外国金融当?局和国际金?融机构建立?业务联系，或促进有关?金融事务的?交涉和谈判?。 3．监督功能： （1）对在国内经?营的所有金?融机构审慎?督导； （2）在国家发生?金融危机时?，有责任全力?支持资金周?转不灵的金?融机构，，以保障金融?体系安全。 4．开发功能： 指在发展中?国家，由于金融制?度落后，货币化程度?低，中央银行有?责任： （1）扶助各类金?融机构，促进储蓄项?投资转化； （2）鼓励发展金?融市场，促进金融体?系顺应经济?发展而发展?。 5．研究功能： 除了小部分?属于国家机?密的情报外?，中央银行应?经常整理所?掌握的经济?、金融、财政资料并?将之出版，以供民众参?考。 多数中央银?行都设有研?究部。一些先进国?家的中央银?行还设计总?体经济模型?，对经济动向?经常预测，以供政府当?局参考。 （二）易纲、贝多广所谓?的“推动功能” 易纲、贝多广将中?央银行的职?能概括为2?个： 1．推动功能：指采取措施?引导和推动?信用制度的?成长、信用工具的?多样化以及?金融资产收?益结构的成?熟，以有效地动?员储蓄和优?化资源配置?。 作者认为，这个功能是?发展中国家?中央银行与?发达国家中?央银行的重?要区别。发达国家的?中央银行建?立在比较完?善的商业银?行体系基础?上，因而其中央?银行理论和?实践主要强?调对商业银?行体系的管?制功能。发展中国家?的金融制度?大都是根据?发达国家的?模式而建立?，但无论是经?济发展水平?还是金融发?达程度都不?及发达国家?，因而其中央?银行不能仅?仅局限于对?银行体系进?行管制，因为受控制?和管制的银?行体系本身?还亟需培育?和完善，而这种推动?功能正需要?中央银行来?发挥。 2．管制功能：这是中央银?行的本能。商业银行的?经营目标是?利润最大化?，具有创造货?币的能力，而货币过多?会引起