银行保险客户经理管理办法基本法23页.doc

XX人寿保险股份有限公司XX市分公司 银行保险客户经理管理办法 （试行版） 第一章 总则 第一条 为促进公司银行保险业务发展,充分调动银行保险客户经理（以下简称“客户经理”）的积极性，明确其工作职责、待遇及考核管理办法，建立有效的激励与约束机制的管理体系，依据总公司《XX人寿保险股份有限公司银行保险客户经理管理办法》，特制订《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司银行保险客户经理管理办法》（以下简称“《办法》”）。 第二条 本《办法》所称“银行保险业务”是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及由银行保险销售人员直接销售的保险业务。 第三条 本《办法》所称“客户经理”是指符合XX人寿保险股份有限公司XX市分公司银行保险客户经理资格条件,专门从事销售银行保险业务的专职人员。 客户经理是指专门从事银行保险业务拓展及代理渠道经营的销售人员。 第四条 本办法所称“职级”是指客户经理达到公司规定的考核标准时所对应的级别。所称“职责”是指达到一定级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。 第五条 本《办法》适用于与本公司签订代理制合同的银行保险客户经理。对签订其他合同形式的银行保险客户经理，可参照本《办法》执行。 第六条 银行保险客户经理从事的一切业务活动必须遵守国家的法律法规及公司规章制度。 管理架构 第七条 管理架构 本架构为纯业务管理系列，各基层单位应按照市公司《关于基层单位组织机构及岗位管理工作的指导意见》的有关要求，设立负责银行保险业务管理工作的中介部，负责银行保险业务推动、渠道建设、人员管理和教育培训等工作，并接受市公司银行保险部的指导与督导。 第三章 人员管理 第八条 客户经理的招募工作可由各基层单位中介部实施，报市分公司银行保险部备案；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。各单位应根据当地业务目标和发展需求制定招募计划，队伍规模应与当地市场状况、管理水平相适应。 第九条 客户经理入职基本条件 （一）年龄在40周岁以下，大专以上学历； （二）具备一定的经济、金融知识，有较强的沟通能力，工作勤奋、责任心强； （三）特别优秀者，条件可以适当放宽； （四）须持有《保险代理从业人员资格证书》； （五）已与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类） ； （六）品行端正、身体健康，具有完全民事责任。 第十条 下列情形之一者不得录用： （一）有不良嗜好或犯罪记录的； （二）从业期间有不良记录或因违反相关管理规定或因不道德从业行为而被银行、保险公司或其他单位劳动解除关系的； （三）曾被吊销《保险代理从业人员资格证书》者。 第十一条 入职程序 （一）拟入职人员填写《销售人员申请表》（附件１），并提供本人最高学历证明、身份证和入司保证金的原件及复印件，以及公司认为必需的其他资料； （二）各基层单位对拟入职人员的身份、学历等内容进行初步审核。审核通过后，拟入职人员填写《销售人员信息表》（附件2）。 （三）各基层单位将《销售人员申请表》（附件１）、《销售人员信息表》（附件2）报市公司银行保险部备案。 （四）各基层单位填写《销售人员入职情况登记表》（附件3），将入职人员档案归档，定期交市分公司银行保险部。 第十二条出现以下情况之一的，公司有权予以解聘： 银行保险客户经理在合同期内未达到公司考核指标要求的； 银行保险客户经理有不良行为或违反公司有关规章制度及其他违法违规行为的； 银行保险客户经理不能胜任或不适合继续从事银行保险客户经理工作的； 银行客户经理出现影响渠道合作行为的； 银行保险客户经理主动提出解除合同要求的。 第十三条 离司/离职程序 （一）拟离司/离职人员填写《离司/离职审批表》（附件4），由所在基层单位中介部签署意见后，通知相关维护网点负责人。 （二）拟离司/离职人员持《离司/离职审批表》（附件4）到相关部门结清公司物品、业务单据等。 （三）根据《离司/离职审批表》的意见，所在单位与银行保险客户经理解除合同，签发《解约通知书》（附件5）。 （四）各基层单位填写《销售人员解约情况登记表》（附件6），将解约人员档案归档，定期交市分公司银行保险部。 第十四条 拟解约的银行保险客户经理在正式离司/离职前，必须与所在公司完成以下交接： 1、结清有价单证； 2、交回未使用收据； 3、确认已将所有保单送达客户； 4、交还客户经理证； 5、归还已领用物品； 6、结清各项借款； 7、交回客户资料； 8、公司规定的其他材料。 第十五条被解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司银行保险客户经理的名义从事任何活动，不再享受公司任何委托报酬。 如被解约人员未及时办理解约手续，仍以本公