4金融中介组织与法人治理.pptVIP

第四章 金融中介法人治理与组织结构 主讲 黄孝武 博士 湖北金融研究中心 新华金融保险学院金融理论教研室 主要内容 金融机构法人治理 金融机构的组织形式 金融机构组织结构 第一节 金融机构的特殊性 一、金融机构经营对象的特殊性 与一般工商企业的共同点 独立法人 拥有资本金 追求利润最大化 自主经营 社会性单位 第一节 金融机构法人治理 一、法人治理的内涵 含义 法人治理结构是对公司进行管理和控制的一种体系。 总的内容是指要明确公司股东（大）会、董事会、监事会和经理层的职责，形成各负其责、有效运转和有效制衡的关系。 第一节 金融机构法人治理 核心内容 股东大会：股东年会/临时大会 董事会：内部董事/外部董事； 　　　　　独立董事/非独立董事 监事会： 经理层： 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 内部治理与外部治理 内部治理 外部治理 外部市场治理 外部监管 存款保险 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 三、金融机构法人治理目标 以股东主权为基础的单边治理目标 股东拥有对公司最高的直接控制权，股东与董事之间是一种信托关系，董事会与公司高层经理之间是委托代理关系。 以利益相关者为基础的多边治理目标 公司的股东、债权人、职工等利害关系人之间有关公司经营与权利的配置机制 第一节 金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 四、合理治理结构的安排 利益人的安排 组织结构与制衡机制 激励机制 五、中国金融机构法人治理 第一节 金融机构法人治理 第二节 金融机构一般组织形式 金融机构外部组织形式 股份制　　　　　　　　单一机构 合作制　　　　　　　　总分行制度 会员制　　　　　　　　控股公司　　　　　　　　 自助合作 非正式 第二节 金融机构一般组织形式 一、单一机构 二、总分支行制 优点： 扩大金融业务范围 获得规模效益和有效市场分额 业务经营策略、发展方向选择余地大 确保资金运用及投资的重点 有利于掌握大量信息 分散风险 缺点： 可能导致经营成本加大、效率低下、管理困难 形成垄断，妨碍整个金融业的合理竞争 第二节 金融机构一般组织形式 三、金融控股公司 金融控股公司是在同一控制权下，完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业大规模提供服务的金融集团公司。 第二节 金融机构一般组织形式 第二节 金融机构一般组织形式 优点： 有利于资金的集约化经营充分利用内部资源 有利于扩大资金实力与资本总量、发挥财务杠杆作用 有利于扩大业务范围和规模、提高竞争能力 有利于提高抵御风险的能力 缺点： 垄断 缺乏灵活性 特殊风险 利益背反 共同倒闭 第三节 金融机构内部组织架构 一、金融机构内部组织架构的基本特点 围绕货币与信用业务 存款/信贷 突出风险控制与管理 稽核/贷审/内控/监控 特殊的部门设置 资本管理部门/流动性管理部门/风险管理部门 动态的部门设置 银行战略/业务特点 第三节 金融机构内部组织架构 二、内部组织架构 决策机构 股东大会 董事会 董事会下设各委员会 第三节 金融机构内部组织架构 执行机构 总经理 各业务部门和职能部门 监督部门 监事会 稽核部门(内部审计) 第三节 金融机构内部组织架构 三、内部部门设置基本模式 U型结构 直线制 职能制 直线职能制 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 M型组织结构 优点:集中决策 缺点:总部机构重叠/整体协调能力削弱 第三节 金融机构内部组织架构 矩阵制组织机构 特点:职能机构管理功能\事业机构产品功能 优点:横向联系 资源协整 缺点:多重领导 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 第三节 金融机构内部组织架构 谢谢！ 欢迎评论或建议！ Tel:Email: xhuang@znufe.edu.cn Add: 430070武箱 总公司 事业部 事业部 事业部 总经理 A产品小组 B产