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货币时间价值原理模型的创建与应用 ——基于EXCEL电子表格平台 一、投资决策指标原理 时间价值原理揭示了不同时点上资金之间的关系，是进行财务决策的依据。 二、货币时间价值中的基本关系 二、货币时间价值中的基本关系 复利终值: 二、货币时间价值中的基本关系 复利现值: 二、货币时间价值中的基本关系 二、货币时间价值中的基本关系 二、货币时间价值中的基本关系 二、货币时间价值中的基本关系 二、货币时间价值中的基本关系 三、模型的创建与应用 创建模型 实战 1、江海电器股份有限公司某项存款，存款金额为100000元，年利率4%，存款期限5年。 要求：计算该项存款的到期值。 实战 2、江海电器股份有限公司想现存入一笔存款，等5年后取得100000元，年利率4% 。 要求：计算现在应存入存款的金额。 实战 3、江海电器股份有限公司每年年末存入存款100000元，年利率4%，存款期限5年。 要求：计算计算该项存款的到期金额。 实战 4、江海电器股份有限公司每年年初存入存款100000元，年利率4%，存款期限5年。 要求：计算计算该项存款的到期金额。 实战 5、江海电器股份有限公司每年年末存入存款100000元，年利率4%，存款期限5年。 要求：计算计算该项存款的现值。 实战 6、江海电器股份有限公司每年年初存入存款100000元，年利率4%，存款期限5年。 要求：计算计算该项存款的现值。 实战 7、江海电器股份有限公司投资某优先股，该优先股每年股息10000元，年利率4% 。 要求：计算该项投资每年收益的现值。 三、模型的创建与应用 应用模型 因素变动的假设分析模型应用 结果变动的假设分析模型应用 因素变动的假设分析模型应用 1、江海电器股份有限公司某项存款，存款金额为200000元，年利率8%，存款期限10年。 要求：计算该项存款的到期值。 因素变动的假设分析模型应用 2、江海电器股份有限公司想现存入一笔存款，等10年后取得200000元，年利率8% 。 要求：计算现在应存入存款的金额。 因素变动的假设分析模型应用 3、江海电器股份有限公司每年年末存入存款200000元，年利率8%，存款期限10年。 要求：计算计算该项存款的到期金额。 因素变动的假设分析模型应用 4、江海电器股份有限公司每年年初存入存款200000元，年利率8%，存款期限10年。 要求：计算计算该项存款的到期金额。 因素变动的假设分析模型应用 5、江海电器股份有限公司每年年末存入存款200000元，年利率8%，存款期限10年。 要求：计算计算该项存款的现值。 因素变动的假设分析模型应用 6、江海电器股份有限公司每年年初存入存款200000元，年利率8%，存款期限10年。 要求：计算计算该项存款的现。 因素变动的假设分析模型应用 7、江海电器股份有限公司投资某优先股，该优先股每年股息15000元，年利率8% 。 要求：计算该项投资每年收益的现值。 结果变动的假设分析模型应用 1、模型应用：终值模型。 江海电器股份有限公司存款到期金额为150000元， 要求：分别计算 （1）其他条件都不变情况下的存款金额； （2）其他条件都不变情况下的年利率； （3）其他条件都不变情况下的存款期限。 结果变动的假设分析模型应用 2、模型应用：现值模型。 江海电器股份有限公司若现在存入存款80000元， 要求：分别计算 （1）其他条件都不变情况下的到期存款金额； （2）其他条件都不变情况下的年利率； （3）其他条件都不变情况下的存款期限。 结果变动的假设分析模型应用 3、模型应用：普通年金终值模型。 江海电器股份有限公司存款到期金额为600000元， 要求：分别计算 （1）其他条件都不变情况下的每年年末存款金额； （2）其他条件都不变情况下的年利率； （3）其他条件都不变情况下的存款期限。 结果变动的假设分析模型应用 4、模型应用：先付年金终值模型。 江海电器股份有限公司存款到期金额为600000元， 要求：分别计算 （1）其他条件都不变情况下的每年年初存款金额； （2）其他条件都不变情况下的年利率； （3）其他条件都不变情况下的存款期限。 结果变动的假设分析模型应用 5、模型应用：普通年金现值模型。 江海电器股份有限公司每年年末存款的现值为400000元， 要求：分别计算 （1）其他条件都不变情况下的每年年末存款金额； （2）其他条件都不变情况下的年利率； （3）其他条件都不变情况下的存款期限。 结果变动的假设分析模型应用 6、模型应用：先付年金现值模型。 江海电器股份有限公司每年年末存款的现值为400000元， 要求：分别计算 （1）其他条件都不变情况下的每年年初存款金额； （2）其他条件都不