仓单管理实施细则.docVIP

中国农业银行福建省分行在沪经营企业钢材仓单质押 短期信用业务管理实施细则 (试行) 第一章 总则 第一条　为规范和加强我行在沪经营企业钢材仓单质押短期信用业务管理，防范和控制担保风险，确保在沪信贷业务健康有效发展，根据国家有关法律法规、《中国农业银行信贷管理基本制度》和《中国农业银行信贷管理基本操作规程》、《中国农业银行仓单质押短期信用业务管理试行办法》、《中国农业银行信贷业务担保管理办法》及外部监管要求，特制定本实施细则。 第二条　钢材仓单质押短期信用业务是指银行与钢材仓单存货人、保管人签订合作协议，以保管人填发的存货仓单为质押，为借款人办理的短期信用业务（目前主要为流动资金贷款和商业汇票银行承兑业务）。钢材仓单质押担保的范围包括但不限于主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金，保管担保财产和实现债权与担保权的费用、以及双方约定的其他费用。 第三条　本细则所称钢材仓单是指由保管人向存货人（借款人）开具的、证明存货人与保管人仓储保管关系、存在且用于提取所保管钢材的权利凭证。 质押仓单项下仓储物由保管人保管。银行可以委托保管人以外的第三人（监管人）对仓储物保管情况进行监管。 第四条 仓单质押短期信用业务当事方 （一）借款人：是指以仓单质押为担保方式向银行申请办理短期信用业务的企业法人。 （二）出质人：是指以其合法所有并符合法律要求的规范仓单为借款人向银行办理信用提供担保的企业法人。 （三）保管人：是指具有仓储资质并经银行指定或认可的，为出质人保管仓储物的仓储方。 （四）监管人：是指银行指定的代表银行监督保管人保管仓单标的的资产管理公司。二级分行可根据管理需要自行选择监管人。 （五）银行：是指为借款人办理仓单质押短期信用业务的农业银行。 第五条 仓单质押担保遵循合法性、充分性和可实现性原则。 第六条 本实施细则仅适用于我行在沪经营企业的钢材仓单质押信贷业务，我行只接受借款人以自有的钢材仓单作质押担保向我行申请的短期信用业务，不接受第三者提供的钢材仓单作质押担保。 第二章 准入条件 第一节 借款人条件 第七条　借款人的准入条件： （一）企业信用等级AA级以上。 （二）经营钢材批发业务为主且从事钢材批发业务年限在2年以上；上年钢材销售收入超过20000万元。 （三）拥有稳定的钢材进货渠道和销售渠道； （四）与我行合作良好，诚实守信的优质客户； （五）客户信用需求为短期流动性经营需求，办理的信用业务期限不得超过仓储物储存期限，且最长不超过一年。 第八条 借款人办理仓单质押时应提供的材料： 借款人发生业务需求时，可向银行提出书面申请。提交申请时，除按农业银行单项信贷品种要求提供的资料外，还需提供以下资料： （一）拟质押仓单复印件； （二）仓储合同副本； （三）仓单项下仓储物的充分的、无争议的所有权或处分权等权属证明 （四）仓单项下仓储物为进口钢材的，应提供相关进出口批文、批准使用外汇的有效批件及相关已获海关通关的资料。 （五）符合本细则第九条规定的仓单。 第九条 作为质押权利凭证的仓单应载明下列内容（其中（一）、（二）、（四）、（八）为必须载明的内容）： （一）存货人的名称或者姓名和住所； （二）仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记； （三）仓储物的损耗标准； （四）储存场所； （五）储存期间； （六）仓储费； （七）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期间及保险人的名称； （八）填发人、填发地和填发日期。 第二节 保管人条件 第十条　保管人应同时具备下列条件： （一）具有仓储资质，并经二级分行资格准入审批，有固定的保存货物的场所，仓储设施符合要求，具备相应的仓储能力和仓储管理经验； （二）具有独立法人资格，公司治理规范、制度健全； （三）具有经工商部门核准的仓储业务经营范围，并持续经营仓储业务1年以上； （四）商业信誉良好，无不良信用记录； 第十一条 保管人应提供的材料： （一）经年检的营业执照、组织机构代码证、税务登记证；特殊行业须同时提交政府主管部门颁发的经营许可证或行业资质等级证书； （二）法定代表人（负责人）身份证明及签字样本，法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本； （三）行政公章或合同专用章印鉴卡，企业章程，验资报告； （四）近两年财务年报与近期财务报告； （五）钢材物资保管的相关管理办法和规章制度材料； （六）仓储场所的租赁合同或自有产权证书； （七）我行认为需要提交的其他材料。 第三节 监管人条件 第十二条　仓单标的监管人，应具备下列条件： （一）依法成立，从事的经营活动合法合规，符合国家产业政策，公司注册资本或净资产2000万元以上；并经二级分行资格准入审批。 （二）从事仓储物监管业务持续经营年限1年以上； （三）无不良信用记录，未涉及可能导致重大损失的经济纠纷，公司股