山西金融诈骗案.docVIP

山西7.28金融诈骗案 ????虽然阵痛似乎并没有完全消除，但时隔七个月后，2004年7月发生在这里的“7.28特大金融诈骗案”已经渐渐被人们忘记。只是那些与案子相关的人还经常提起他们被骗的资金以及那些在逃的犯罪嫌疑人。 ????2月10日，该案的5名重要犯罪嫌疑人之一的王力民在吉林落网。这也使得这个案子再次引起关注。更使得“7.28金融大案”迷雾渐清。 ????本报记者在采访中获知，以朱玉杰为首的金融掮客们，与银行内部人一起成功地建造了一个独立于银行信贷系统之外的银行资金体外循环链，而正是由于这条资金链其中一个环节的断裂，促使多个掮客最终选择卷金出逃。 ????当然，循环链中的复杂远远超乎想象。 ????案发 ????案发始于一个意外。 ????2004年7月26日，由于业务需要，山西证券控股的山西智信网络公司到该公司开户行——中国建设银行山西省太原市万柏林支行提取一笔上亿元的资金。因为是大额款项，并且过去有过当天不能取出大额存款的先例，所以该公司已于前一天将提款事宜电话通知了万柏林支行。不料，26日当天，该笔款项仍然没有按时提出来。当天晚上，银、企双方对账发现，拥有1.5亿元存款的账户内，只剩下20多万元。于是，山西证券迅速向山西省银监局报告情况，并联合山西省银监局等部门开始彻查山西证券及其控股的下属4家子公司分布于太原市建行、交行和农行各个支行及其分理处的银行存款账目。 ????7月28日，建行万柏林支行报案，自此，公安机关正式介入7.28金融大案，并展开调查。 ????2004年7月28日，建行山西省太原市万柏林支行首先发现伪造山西证券公司控股的山西智信网络公司印鉴诈骗案件；8月3日，交行山西省太原市分行晋安、并东、府西3家分理处发现银企账单不符案件；8月5日，农行山西省太原市分行营业部所辖旱西关分理处发现伪造山西智信网络公司印鉴诈骗资金案件。此后，经过进一步调查，8月7日，建行太原市并州支行胜利桥东分理处发现银企账单不符案件；8月11日，农行太原市水南、双塔、漪汾街3家分理处各发现银企账单不符案件。 ????媒体采访得知，7.28金融大案从案发至今，共涉及5家银行73起案件，其中，已有超过50起案件的犯罪事实基本查清，有4亿元的丢失款项被追回，并有30多名犯罪嫌疑人归案。2月10日，该案的5名重要犯罪嫌疑人之一的王力民在吉林落网，尽管如此，其余的4名主要犯罪嫌疑人朱玉杰、胡吉贤、田志刚和杜建国却逃之夭夭。 ????根据知情人士介绍，案件基本清晰是在2004年11月初，7.28金融大案共涉及到山西省辖内银行分支机构近20家，涉案银行除上述提到的农行、建行、交行以外，还涉及到了中行和太原市商业银行。涉案金额近10.38亿元，其中，山西证券公司、山西智信网络公司、深圳广赢投资公司和山西万通资产公司等4家“山西证券系”企业共丢失银行存款本金约8.8亿元；另有包括军队某部在内的数家企事业单位超过1亿元的银行存款丢失。 ????据悉，在7.28金融大案专案组的墙上，挂着一张涉案人员及其相关企业错综复杂的谱系表，其庞杂程度，竟然有如军事作战地图。 ????尽管有人认为，山西证券的查账似乎是个意外，而正是这个意外的出现打破了银行和金融掮客之间脆弱的体外循环资金链。有证据表明，与盗取金融资金的手段相比，这些金融掮客在投资理财方面所采取的“短融长投”的手法，尤其是在实业上投资的失败，使得其资金链断裂只是迟早的问题。 ????据本报记者了解，在5名犯罪嫌疑人中，朱玉杰曾经投资过不止一个煤矿和电厂的项目，而号称聪明过人的王力民，其投资也是极其随意，但他们的投资回报均不尽如人意。王力民在2002年之后，意识到亏损太大早晚会出事，也曾经试图努力回补资金黑洞，但为时已晚。 ????同时已经证实的是，这5个人在他们的金融掮客生涯中几乎都是独立操作。 金融诈骗 ????一位在当地从事投资的人士告诉记者，在2000年以后，包括朱玉杰在内，太原出现了一批从事“资金运作”的金融掮客。 ????他们起初的手段主要是通过介绍一些大额高息储户，来赢得银行一些分支机构的信任。身陷囹圄的王力民就是一个典型的例证，2000年，王以太原市通达科技有限公司总经理的身份，凭借高额利息，吸引太原市一些证券、信托公司及企事业单位把巨额资金转存到原农行太原分行水西关支行水南分理处现为农行太原分行水南支行，从而与时任该处一把手的杜建国开始了长达4年的信任与合作。 ????与此同时，掮客们再通过自己设立的担保公司等，帮助一些急需资金的企业从银行获取贷款，从中收取不菲的利差或中介费。朱玉杰正是在这个时期遇到了后来成为其同伙的胡吉贤。据知情人士介绍，胡是一个性格内敛、沉默寡言的捞钱能手。 ????记者采访得知，很长一段时间以来，这些金融掮客并非只做