银行业法律法规与综合能力-章节预测卷六.doc

银行业法律法规与综合能力-章节预测卷六 1、违反《反洗钱法》中（）规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 C、未按规定建立客户身份识别义务的 D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 正确答案：A【专家解析】对金融机构的责任追究。 2、以下说法中，错误的是（）。 A、抗辩权是指债务人行使权责时，债权人根据法定事由，对抗债务人行使请求权的权利 B、不安抗辩权是指在合同成立以后，后履行一方当事人财产状况恶化，有可能不能履行其债务，可能危及先履行一方当事人债权的实现时，应先给付的一方在对方未提供担保前，中止履行自己的债务的制度 C、代位权是指债务人急于行使其对第三人享有的到期债权而有害于债权人债权时，债权人可以以自己的名义代位行使债务的权利 D、撤销权是指当债务人放弃对第三人的债权、实施无偿转让财产的行为或者债务人以明显不合理的低价转让 正确答案：A【专家解析】应为：辩权是指债权人行使债权时，债务人根据法定事由，对抗债权人行使请求权的权利。 3、拥有对银行业金融机构的监督检查权的是（）。 A、中国人民银行和银行业自律组织 B、中国人民银行和银行业监督管理委员会 C、银行业自律组织和银行业监督管理委员会 D、只有中国人民银行 正确答案：B【专家解析】中国人民银行在特定情况下的检查监督权。 4、（）为汇票所独有，是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。 A、出票 B、背书 C、承兑 D、保证 正确答案：C【专家解析】考察承兑的定义。 5、修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》从（）开始实施。 A、2003年3月19日 B、2003年12月27日 C、2004年2月1日 D、2007年1月1日 正确答案：D【专家解析】修改后《中华人民共和国银行业监督管理法》从2007年1月1日开始实施。 6、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是()。 A、中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B、中国人民银行开始实行反洗钱的职能 C、中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D、中国人民银行开始行使检查监督权 正确答案：C【专家解析】考核《中国人民银行法修正案》修订的重点。 7、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自（）年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。 A、2004 B、2005 C、2006 D、2007 正确答案：D【专家解析】现行的《金融机构反冼钱规定》自2007年1月1日起实施。 8、持票人对前手的追索权，自被拒绝兑现或被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权自清偿日或被提起诉讼之日起()。 A、二年；一年 B、一年；六个月 C、六个月；三个月 D、三个月；一个月 正确答案：C【专家解析】票据权利消灭的规定。 9、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担为履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、客户 C、该金融机构 D、该金融机构和第三方比例 正确答案：C【专家解析】考核客户身份识别。 10、债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是（）。 A、留置 B、保证 C、抵押 D、质押 正确答案：D【专家解析】质押的概念。 11、根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。 A、出票人 B、被背书人 C、保证人 D、承兑人 正确答案：A【专家解析】《票据法》的规定。 12、除客体外，票据诈骗罪与（）的其他构成要件及处罚均相同。 A、贷款诈骗罪 B、信用证诈骗罪 C、金融凭证诈骗罪 D、有价证券诈骗罪 正确答案：C【专家解析】除客体外，票据诈骗罪与金融凭证诈骗罪的其他构成要件及处罚均相同。 13、对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。 A、中国人民银行 B、地方政府 C、纪检部门 D、银行业监督管理机构负责人 正确答案：D【专家解析】《银行业监督管理法》第四十一条。 14、（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。 A、《反洗钱法》 B、《银行业监督管理办法》 C、《金融机构反洗钱规定》 D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 正确答案：D【专家解析】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了商业银行的可疑交易标准。 15、代位权的行使范围应以（）为限。 A、债务人的债务 B、债务人的债权 C、债权人的债权 D、债权人的债务 正确答案：C【专家解析】考察代位权的