13-建议书的制作（07年12月版).ppt

Thank you! * 2007年12月版 建议书的制作 WELCOME TO NATC 制作建议书的的意义 制作建议书的原则 认识金领建议书 课程内容 制作建议书的意义 满足客户多角度的寿险需求的产品组合之载体 以简单易懂的方式向客户呈现其保险利益 清晰利益呈现，促进保险销售 全面考虑客户的保险需求 同时充分考虑客户的承受能力 附加合适险种，大幅度提高保障 制作建议书的原则 建议书是载体，重点是内容设计 利益清晰、重点突出，把不同的寿险险种按照相同的保险责任拆分、重组而成的产品说明书 客观真实、不夸大、不误导 好的形式 好的内容 一份好的建议书的评判标准！ 好的建议书 ? 保障型计划 适合的主险：幸福定期、鸿盛、世纪同祥、鸿鑫 可搭配的附加险：附加定期、附加防癌、附加豁免、附加定期重疾 组合特点：保费便宜、保障高 ? 储蓄养老型计划 适合的主险：鸿祥＋保险金转换年金 可搭配的附加险：附加定期、附加防癌、附加豁免、 组合特点：在提供保障的同时可以作为储蓄，可作为养老金 ? 健康保障计划 适合的主险：康盛、康顺、三鸿重疾组合 可搭配的附加险：附加定期、附加防癌、住院安心、附加住院医疗 组合特点：提供全面的健康保险保障 充分利用附加险种，组合销售，增强产品功能 业务员：某机构营业部郝平安 客 户：杨兰，女性，30岁，某私营企业主， 年收入5万元，小孩3岁 主要需求：1、重大疾病的保障 2、注重资金的流动和短期回报 案例 参考组合——富贵竹计划 重疾保障 生存金 身故保障 分红 富贵竹计划 （鸿利5万＋ 附加重疾提前给付5万＋ 附加重疾豁免） 根据以上项目， 杨女士具体的保障额度分别是多少？ 认识金领建议书 可选 保险利益和分红测算图 必选 保险利益和分红测算表 可选 结束语 可选 我们提供的保险利益 必选 您投保的产品 可选 关于本保障计划 可选 问候语 可选 封面 选择程度 内容 封面 您投保的产品 我们提供的保险利益 保险利益及 分红测算表 范例 你问我答 课后作业 请为自己设计一份保障计划，并利用营业部的金领系统完成建议书。 *