货币金银执法内容-全额清分工作.pptxVIP

0821货币金银-执法检查内容主要内容假币收缴鉴定小面额备付量050302040106残损人民币兑换全额清分工作PART 03货金执法要点其他检查要求冠字号码查询全额清分工作PART 一、清分内涵 根据《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构 对外误付假币专项治理工作的指导意见(银办发[2013] 14号)》文件： 现金清分： 指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。 清分包括机械清分和手工清分。02全额清分工作PART 一、清分内涵 机械清分：指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。机械清分使用的自动化清分机具应符合人民银行制订的标准。（不含点验钞机） 手工清分：指作为实现机械清分前的替代性措施，通过人工方式进行现金清分的处理过程。手工清分应由清分机构组织专门人员，对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。 ***金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围。 02全额清分工作PART 二、全额清分要求 全额清分：指银行对外付出（柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼款）的纸币现金全部经过清分。 10元及以上面额必须全额机械清分，5元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分. 依据《不宜流通人民币纸币 行业标准》调试机具。 02全额清分工作PART 三、全额清分目的 1.对外支付假币“零容忍” 2.回笼残损人民币，提升人民币整洁度 3.减少长短款纠纷 02全额清分工作PART 四、全额清分时间点 2015年底前，长沙城区银行业金融机构各营业网点对外支付的现金必须全额清分； 2016年6月30日前，省内各市（州）城区银行业金融机构各营业网点对外支付地县级必须实现全额清分； 2017年6月30日前，省内县及县以下银行业金融机构各营业网点对外支付的现金必须实现全额清分。 依据：《中国人民银行长沙中心支行办公室关于进一步做好全额清分和冠字号码记录查询工作的通知》（长银办〔2015〕61号） 02全额清分工作PART 五、注意事项 1.不得对外支付未经清分的现金2.柜台手工挑残不是清分3.存取款一体机必须依据《标准》提高参数，如果达不到标准，则关闭循环功能。 02全额清分工作PART 六、相关处罚 第二十二条　办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存当地中国人民银行。中国人民银行不得将残缺、污损的人民币支付给金融机构，金融机构不得将残缺、污损的人民币对外支付。第四十二条　办理人民币存取款业务的金融机构违反本条例第二十一条第二款、第三款和第二十二条规定的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分. 依据：中华人民共和国人民币管理条例 02冠字号码查询PART 一、冠字号码查询完成时间 取款机（ATM）：2013年底 柜台点钞机：2014年底 存取款一体：2014年底 03冠字号码查询PART 二、冠字号码查询3种模式 1.取款机渠道(ATM)：银行在后台机械清分钞票并记录冠字号码，记录取款机号及配钞箱内钞票冠字号码。 2.柜台点钞机渠道： （1）使用具备冠字号码识别功能的点钞机，记录每一笔存款或取款业务冠字号码。 （2）使用清分机等设备对应记录冠字号码、网点号等信息。 3.存取款一体（CRS）： （1）存取款一体机利用自身具备的冠字号码识别功能，记录每一笔存取款业务冠字号码。 （2）如果没有实现冠字号码记录功能，则需要关闭循环模式，并按照ATM机记录模式进行。 03冠字号码查询PART 三、冠字号码查询贴标 依据《中国人民银行货币金银局关于开展银行业金融机构冠字号码查询分类贴标工作的通知》（银货金〔2014〕105号） 1.张贴蓝色标识：本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能够在假币纠纷中向顾客提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞一一对应。 03冠字号码查询PART 三、冠字号码查询贴标 2.张贴黄色标识： （1）自动柜员机。通过冠字号码查询系统（软件），无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞冠字号码，但是可以提供业务发生当天（或时段）该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码（文本及图像信息）。 （2）柜台。通过冠字号码查询系统（软件），无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞冠字号码，但是可以提供业务发生时段该柜台取款现钞的冠字号码（文本及图像信息