适用於香港的金融机构有效处置机制谘询文件.pdf

適用於香港的金融機構有效處置機制 諮詢文件 由財經事務及庫務局、香港金融管理局、 證券及期貨事務監察委員會和保險業監督聯合發表 2014 年 1 月 1 關於本文件 1. 本諮詢文件由香港特別行政區政府財經事務及庫務局，連同香港金融管理 局、證券及期貨事務監察委員會及保險業監督聯合發表，就適用於在香港的 銀行、證券及期貨與保險界別營運的某些金融機構，以及香港某些金融市場 基建的處置機制的建議諮詢公眾意見。 2. 待考慮各界就本諮詢文件提交的意見後，政府擬優化其建議，並預期在 2014 年内進行第二階段諮詢，以期於 2015 年向立法會提交條例草案。 3. 本諮詢文件提出的問題以列表形式載於附件，以供參考。現誠邀有關各方就 這些問題以及可能對本諮詢文件列載的各項建議有重大影響的任何相關事項 提出意見。 4. 請在 2014 年 4 月 6 日或之前以下列任何一種方式送交意見書： 郵寄：香港添馬 添美道 2 號 政府總部 24 樓 財經事務及庫務局 財經事務科 處置機制公眾諮詢 傳真：+852 2856 0922 電郵：resolution@.hk 5. 代表任何組織／機構／團體提出意見的人士須提供所代表組織／機構／團體 的詳細資料。 6. 財經事務及庫務局、香港金融管理局、證券及期貨事務監察委員會及保險業 監督均可隨時以任何形式複製及公開所接獲的意見書的全部或部份內容，以 及使用、修改或進一步闡釋所提出的任何建議，而無須向提出建議者徵求批 准或作出致謝。 2 7. 提出意見者的姓名、其所屬機構的名稱及其意見書內容，可能會在財經事務 及庫務局網站（或香港金融管理局、證券及期貨事務監察委員會或保險業監 督（即保險業監理處）的網站）公開或複製，或在有關當局發表的其他文件 中提述。如閣下不願公開姓名、所屬機構的名稱及／或所提出的意見，請在 提出意見時清楚說明。 8. 所提交的個人資料，只會用於與這次諮詢直接有關的用途。這些資料可能會 被轉交其他政府部門／機構作相同用途。如欲查閱或更正意見書所載的個人 資料，請聯絡： 香港添馬 添美道 2 號 政府總部 24 樓 財經事務及庫務局 財經事務科 資料管理主任 3 目錄 簡稱 5 摘要 6 第 1 章 – 引言 11 第 2 章 – 國際規定的實施情況 19 第 3 章 – 香港的現行制度 30 第 4 章 –建議處置機制之涵蓋範圍 42 第 5 章 – 管治安排 60 第 6 章 – 處置權力 73 第 7 章 - 保障安排及資金來源 95 第 8 章 – 跨境協調及資訊共享 109 附件：諮詢問題 118 4 簡稱 跨境合作協議 適用於特定機構的跨境合作協議 支付系統委員會 國際結算銀行轄下的支付及結算系統委員會 《多德‧弗蘭克法》 美國《多德‧弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》 存保計劃 存款保障計劃 歐盟