金融控股公司风险传递法律防范机制分析-analysis on legal prevention mechanism of risk transmission of financial holding companies.docxVIP

优秀毕业论文 2 精品参考文献资料 内容摘要 作为一种金融综合经营模式，金融控股公司的发展与其风险防范相伴而行。由于其 本身组织架构及控制关系复杂，加之经济关联性、信息不对称及信心辐射等因素的共同 作用，公司中某一实体内部产生的风险极易通过关联交易之路径、借助资金流、信息流 等载体向关联公司传递。在外部有效监管缺位的情况下，公众极易对整个金融控股公司 丧失信心，甚至会引爆系统性风险，影响实体经济安全。所以，在金融控股公司的发展 壮大过程中，风险的传递防范成为亟待解决的问题，而这也是研究金融控股公司风险防 范的重难点。解决此问题的一个有效途径就是在分析风险传递成因的基础上，结合国外 先进经验并立足于我国实际情况，从公司内部防范与外部监管两个大方面入手，共同防 范风险在金融控股公司内部的传递。沿着这条思路，本文划分为五大部分： 第一部分首先对金融控股公司风险传递的原因及特点进行分析。风险之所以在金融 控股公司内部传递主要是因为关联交易、内部资源共享、监管缺陷及“羊群效应”的存 在；之后，总结出金融控股公司风险传递的特点，即多米诺骨牌效应、传递隐蔽、突发 性、声誉牵连以及可控性。 第二部分主要对当前我国金融控股公司风险传递法律防范机制存在的问题进行分 析。此部分指出，我国在诸如金融控股公司的内部治理结构、关联交易规制、现行监管 模式等方面存在诸多问题，未来风险传递防范机制的构建和完善应首先突破这些问题。 第三部分主要是对域外防范金融控股公司风险传递的经验进行考察。其中不仅介绍 了域外防范金融控股公司风险传递的重点措施、金融控股公司外部风险监管的典型模 式，还对各监管模式的优点及存在的问题进行简要评析。在对域外经验进行考察和分析 的基础上，总结出域外经验为我国构建和完善金融控股公司风险传递法律防范机制提供 的有益启示。 第四部分主要是针对我国金融控股公司风险传递法律防范机制存在的问题，提出行 之有效的完善对策。概言之，即内部防范机制的加强与外部监管制度的完善。前者涵盖 完善公司治理结构、构建内部风险预警机制、强化内部激励约束机制；后者包括健全防 火墙制度、完善信息披露制度、转变监管模式及监管方式等。  第五部分主要为总结性概括，在对上文进行整合的基础上指出一切机制的建立与健 全都离不开相关法律体系的完善。 关键词：金融控股公司；风险传递；内部治理；金融监管  Abstract In recent years, with the generation of financial holding company, its unique risks are being exposed. Due to its organizational structure and complex control relationship of economic relevance, asymmetric information and the radiation of confidence, the internal risk of one company easily spreads to associated companies through related transactions, cash and information flows. The lack of effective external supervision may make public lose their confidence in financial holding company, even causing systematic risks and damages to real economy. Therefore to guard against the risk transmission and diffusion has become a key problem to be solved in the development of financial holding company as well as a difficult issue in the research on risk prevention. An effective way to prevent such risk transmissions relies on both internal governance and external regulation based on foreign experiences and the domestic situation. Along this line of thought, this paper is divided into four pa