XX农商银行同业存单业务管理办法.docx

XX农商银行同业存单业务管理办法 总 则 第一条 为促进XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）同业存单业务健康发展，规范同业存单发行和交易业务运作，防范和控制业务风险，根据《同业存单管理暂行办法》、《银行间市场同业存单发行交易规程》及有关金融法规规定，制定本办法。 第二条 本办法所指同业存单，是指银行业存款类金融机构法人（以下简称“存款类金融机构”）在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。 第三条 本办法适用于本行同业存单的发行和交易业务。 发行业务，即本行作为发行人，通过同业拆借中心“同业存单发行系统”（以下简称发行系统）采取公开发行或定向发行方式，面向全国银行间拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品发行同业存单的业务。 交易业务，即本行作为投资人，在一级市场认购其他存款类金融机构所发行的同业存单，以及在二级市场进行同业存单交易的业务。 第四条 本行同业存单在会计上单独设立科目进行管理核算，在统计上单独设立存单发行及投资统计指标进行反映。 第五条 同业存单业务实行前中后台职责分离，相互监督、相互制约。 第六条 本行同业存单的发行与交易应遵循公平、诚信、自律的原则。 第二章 职责分工 第七条 同业业务前台部门为同业存单业务实施部门，负责拟定同业存单发行计划、监管联络及跨部门协调等工作，负责同业存单发行和交易的前台系统操作、同业存单托管系统操作。 第八条 同业业务中台部门负责对同业存单发行业务风险政策、风险计量政策提出建议，对同业存单涉及的市场风险实行监控。 第九条 同业业务后台部门负责对同业存单发行业务计划提出意见建议，并结合全行资产负债合理配置和流动性管理需要向前台部门出具融入融出资金指令书。总行营业部负责同业存单业务日常资金清算、会计核算等工作。第三章 发行及交易授权管理 第十条 业务授权分为董事长授权和内部转授权。第十一条 董事长授权包括年度授权和阶段性业务授权。年度授权：是指全年发行额度的业务授权和对单笔发行及交易业务的审批权限设置。阶段性业务授权：是指为提高资金业务运作效率，对于一些特定的要素，如需突破年度授权限制，前台部门对拟发行及交易的具体内容、可能涉及的风险和风险应对措施进行说明，董事长可以在阶段性投资方案审核中给予认定批准，作为对年度授权的补充。第四章 交易管理第十二条 公开发行的同业存单可在银行间市场进行交易流通，并可作为银行间市场回购交易的标的物。定向发行的同业存单只能在该只同业存单初始投资人范围内流通转让。第十三条 本行同业存单二级市场交易应通过同业拆借中心交易系统达成。第十四条 本行同业存单可进行的交易品种包括买卖、回购以及人民银行批准的其他交易品种。第十五条 本行投资单家发行人的同业存单余额需在本行对该家机构的综合授信额度内。第十六条 本行不得认购或变相认购本行发行的同业存单。第十七条 本行同业存单交易适用同业拆借中心发布的银行间债券市场债券交易规则及其他相关规则。第五章 附 则第十六条 本办法未尽事宜，按照中国人民银行《同业存单管理暂行办法》、《银行间市场同业存单发行交易规程》以及同业拆借中心发布的其他相关规则执行。第十七条 本办法自印发之日起实行。