肥西农村商业银行__年度信息披露报告_.pdf

肥西农村商业银行2014 年度信息披露报告 目 录 第一节 重要提示2 第二节 基本情况简介2 第三节 股本变动及股东情况6 第四节 董事、监事、高级管理人员情况 8 第五节 法人治理情况10 第六节 “三会”情况12 第七节 2014 年工作总结18 第八节 2015 年工作意见29 第九节 风险管理情况39 第十节 内部控制情况41 第十一节 资本充足情况58 第十二节 “三农”金融计划执行报告59 第十三节 重要事项67 第十四节 会计报表附注67 第十五节 财务情况说明书71 - 1 - 肥西农村商业银行2014 年度信息披露报告 第一节 重要提示 一、安徽肥西农村商业银行股份有限公司（以下简称“肥西 农商行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责任。 二、本年度报告正文及摘要已经相关程序审议通过。 三、安徽嘉华会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了 无保留意见的审计报告。 四、肥西农商行董事会，经营管理层，财务部门负责人保证 年度报告中财务会计报告的真实、完整。 第二节 基本情况简介 【法定中文名称】安徽肥西农村商业银行股份有限公司 【法定代表人】王华余 【注册地址】肥西县上派镇三河路62 号 邮政编码：231200 联系电话：0551 传真：0551 【主营业务范围】 吸收公众存款;发放短期、中期和长期 贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事借记卡业务、 代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券、 - 2 - 企业债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供 保险箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 【其他相关资料】 首次注册登记日期：2010 年2 月5 日 地点：安徽省合肥市肥西县上派镇三河路62 号 注册资本：人民币71728 万元 企业法人营业执照注册号：340100000387163 税务登记号码：皖税合西字 340123550189688 组织机构代码8 聘请的审计机构名称：安徽嘉华会计师事务所 审计机构办公地址：合肥市濉溪路425 号远航大厦804 室 【人员情况】 截至2014 年12 月31 日，肥西农商行在岗正式员工573 人。 按年龄结构划分，45 岁以下 （含）的占69.5%,45 岁以上(不含) 的占30.5%；按文化结构分，本科及以上员工占比46.6%，本科 以下占比53.4%；按职称结构分，中级及以上职称人员占比14%， 中级以下职称人员占比10.1%。 【部门与分支机构设臵】 肥西农商行除设董事长室、行长室、监事长室、副行长室、 行长助理室外，机关内设了14个部门、1个营业部,运营部下设5 个中心。按照流程银行设立三道防线，第一道防线部门包括前中 后台，其中营业部、个人业务部、公司业务部、资金业务部4个 部门，属前台业务经营部门；业务管理部、授信评审部、计划财 务部、资产管理部4个部门，属于中台管理部门；人力资源部、 综合管理部、监察保卫部、信息科技部、运营部5个部门，为经 - 3 - 营管理履行后勤、保障职能，属于后台管理部门；第二道防线部 门是合规与风险管理部；第三道防线部门是内部审计部。 肥西农商行下辖支行31家，分理处10家，机构总数42家（含 营业部）。 肥西农商行分支机构分布一览表 序号 机构名称 营业地址 行政区划所在地 联系电话 1 营业部 肥西县上派镇三河路62 号