金融市场与金融机构第三讲 中央银行与货币政策.ppt

本讲主要内容 中央银行的形成和发展 中央银行的职能 中央银行的独立性问题 货币供给 货币政策  一、中央银行的形成和发展 中央银行（central bank）：是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。 中央银行建立的必要性主要有： ⑴银行券（bank note）统一发行 ⑵建立全国统一的清算机构 ⑶为商业银行提供最后流动性支持 ⑷对金融业进行管理、监督与协调  现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有中央银行，中央银行的产生是一个渐进的过程。 1. 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。 1694年成立； 1844年后才基本垄断了货币 发行权，迈出了成为中央银 行的决定性的一步； 1854年，英格兰银行成为英国 银行业的票据交换中心； 1872年它开始对其他银行 负起“最后贷款者”的责任。 续… 2. 19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮。 3. 一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通胀，1920年的国际经济会议上，要求各国尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定，从而推动了央行成立的第二次高潮。 4. 二战后，一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。 续…… 1979年前，大统一的银行模式。 1979年出现专业银行：中国银行、中国农业银行、中国建设银行(财政部分出)。 1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。 2003年4月，中国银行业监督管理委员会成立，中央银行与银监会分离。 央行与银监会的分工 中国人民银行为国务院组成部门，是中华人民共和国的中央银行，是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。 担负组织协调国家反洗钱工作的职责 对银行业金融机构的监管职责，转由中国银行业监督管理委员会承担。 银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。 中国人民银行主要职责 起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。 依法制定和执行货币政策。 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。 防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定 确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。 发行人民币，管理人民币流通。 中国人民银行主要职责 经理国库。 会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。 制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析预测。 组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。 管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。 作为国家中央银行，从事有关国际金融活动。 按照有关规定从事金融业务活动。 承办国务院交办的其他事项。 根据国务院规定，管理国家外汇管理局。 银监会的主要职责 制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法; 审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围; 对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处; 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格;负责统一编制全国银行数据、报表,并按照国家有关规定予以公布； 会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置意见和建议; 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作; 承办国务院交办的其它事项。 （二）中央银行的类型 大致可归纳为四种类型： 单一型 复合型 跨国型 准中央银行型 单一的中央银行制度 指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责。 又分为：一元式中央银行制度；二元式中央银行制度。 一元式中央银行制度 这种体制是在一个国家内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制。 目前世界上绝大部分国家的中央银行都实行这种体制。英国, 日本, 法国, 中国(1988年前按行政区设分行，1998年起按大区跨行政区域设分行：2个营业部、9个分行)。 二元式中央银行制度 这种体制是在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，但地方级机构也有一定的独立权利。这是带有联邦制特点的中央银行制度。 属于这种类型的国家有美国、德国等。 复合中央银行制度 指一个国家没有设专司中央银行职能的银行，而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身的银行体制。 这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧等国。我国在1983年以前也一直实行这种银