银行羁系法律法规测试复习题.docVIP

三、多选题 1、在中华人民共和国境内设立的（ ）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。 A金融资产管理公司 B信托投资公司 C财务公司 D金融租赁公司 ABCD 2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。 A 设立 B 变更 C 终止 D 业务范围 ABCD 3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。 A 依法 B公开 C 公正 D 效率 ABCD 4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（ ）制度。 A 监督管理责任 B 责任追究 C 内部监督 D 外部监督 AC 5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ ）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 A 风险管理 B 内部控制 C 资本充足率 D 资产质量 ABCD 6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。 A 资产负债表 B 损益表 C 利润表 D 现金流量表 AC 7、我国可采用的货币政策工具包括（ ）。 A 存款准备金 B 再贴现 C 公开市场业务 D 再贷款 ABCD 8、目前我国金融市场包括（ ）。 A 货币市场 B 资本市场 C 金银市场 D外汇市场 ABCD 9、以下（ ）机构属于银行业金融机构。 A 商业银行 B 农村信用社 C 城市信用社 D政策性银行 ABCD 10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。 A 平等 B 自愿 C公平 D诚实信用 ABCD 11、商业银行有（ ）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准： A变更名称 B 变更注册资本 C 调整业务范围 D修改章程 ABCD 12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（ ）及其近亲属。 A董事 B监事 C管理人员 D信贷业务人员 ABCD 13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（ ）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。 A 被接管的商业银行名称 B 接管理由 C 接管组织 D 接管期限 ABCD 14、未遵守（ ）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A 资本充足率 B 存贷比例 C 资产流动性比例 D同一借款人贷款比例 ABCD 15、下列人员中，（）是国务院组成人员。 A中国人民银行行长 B各部部长 C国务院办事机构负责人 D国务委员 ABD 16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（ ） （ABCD） A 资本公积 B 盈余公积 C 未分配利润 D 少数股权 17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：（ABCD） A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小 B核心资本充足率不低于5% C贷款损失准备计提充足 D具有良好的公司治理结构与机制 18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、D） A 交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行 B 交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行 C 交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行 D 交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行 19、下列属于损害人民币行为的是：（A、B、C、D） A.故意损毁人民币； B.制作、仿制人民币图样； C.买卖人民币图样； D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样 20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E） A