第十章银行业从业人员职业操守相关规定信息保密.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：信息保密 ● 定义： 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离 职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何 客户资料和交易信息。 ● 详细描述： 客户隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务。从业人员的下述行 为明显违反规定： A. 向与业务无关人员或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的 个人信息，如婚姻状况等。 B. 处于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息。 C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证和开户申请书或交易 指令等。 D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 例题： 1.在银行业从业人员业务活动中，下列应被禁止的行为有（）。 A.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易 B.将客户信息用于未经客户许可的目的 C.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进 行合约以外的承诺 D.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品 E.以优势条件向朋友提供金融产品 正确答案：B,C,E 解析：A、D项是正确的行为。 2.为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应 该做到()。 A.以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该向客 户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人 承担责任 B.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事 项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行 C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内 D.面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保 获得专业指导 E.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息 正确答案：A,B,C,D,E 解析：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期 间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不 得透露任何客户资料和交易信息。 在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进 行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄 露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。 3.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确的是()。 A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案，在离职后，为了继 续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品 与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 B.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息 C.出于好奇或其他目的向其它同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当 行为，可能侵犯客户隐私 D.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定 ，透露任何客户资料和交易信息 正确答案：A 解析：银行从业人员应当保护客户的信息，离职后不得将客户的信息带走。 4.银行业从业人员的下列行为中正确的是()。 A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况 B.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息 C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息 D.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息 E.在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息 正确答案：B,D 解析：B、D明显是正确的，符合客户信息保密规定。 5.下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是()。 A.离职后将原单位客户信息透露给新工作单位领导 B.妥善保管客户交易信息档案 C.将客户资料存放在保险柜 D.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息 正确答案：A 解析：A项明显错了，不应该将原单位客户信息透露给新工作单位领导。 6.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。 A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令 D.将客