《2011年5月助理理财规划师考试各章练习（专业知识）》汇总.docVIP

《2011年5月助理理财规划师考试各章练习(专业知识)》汇总 职业介绍 理财规划 理财规划 Financial Planning 是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的 具有可操作性的某方面或综合性的财务方案它主要包括现金规划消费支出规划教 育规划风险管理与保险规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承 规划 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质即使到年老体弱或收入锐减的时候 也能保持自己所设定的生活水平理财规划的目标有两个层次财务安全和财务自由 理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程它是由专业理财人员通过 明确客户理财目标分析客户的生活财务现状从而帮助客户制定出可行的理财方案 的一种综合性金融服务 职业介绍 理财规划师 Financial Planner 是为客户提供全面理财规划的专业人士按照中华人民共 和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》理财规划师是指运用理财规 划的原理技术和方法针对个人家庭以及中小企业机构的理财目标提供综合性 理财咨询服务的人员理财规划要求提供全方位的服务因此要求理财规划师要全面掌 握各种金融工具及相关法律法规为客户提供量身订制的切实可行的理财方案同时 在对方案的不断修正中满足客户长期的不断变化的财务需求