票据诈骗犯罪的特点.pptVIP

第八章 票 据 法 案例分析 1999年8月20日,东江贸易公司与粤美服装厂签定童装购销合同，约定:粤美服装厂供给东江贸易公司童装5000套,总价款20万元。东江贸易公司开出了20万元的商业承兑汇票（三个月）给粤美服装厂。粤美服装厂随即将该汇票背书转让给了红都棉纺厂作为布匹购进合同的结算，后红都棉纺厂又将该汇票背书转让给了红棉纱锭厂，归还向其的借款。粤美服装厂按期交货后，东江贸易公司经检验认为不符合约定的规格，于是向粤美服装厂提出交涉。正在此时，红棉纱锭厂持汇票到银行要求付款，因东江贸易公司帐户上资金不足遭到拒付，遂至东江贸易公司要求付款。东江贸易公司以粤美服装厂违约为由拒绝向红棉纱锭厂付款。红棉纱锭厂诉至法院，要求东江贸易公司支付票款。 问　题　讨　 论 第一种意见：粤美服装厂违约，东江贸易公司有权拒绝支付汇票金额，红棉纱锭厂应向粤美服装厂请求支付。 第二种意见：应当支持红棉纱锭厂的诉讼请求，判令东江贸易公司支付票款。 哪种意见正确？ 引申的问题 1、票据为何能够流通？ 2、票据流通的链条越长越安全？还是越不安全？ 3、为何票据领域容易滋生诈骗犯罪？ 本章主要内容 一、票据的历史发展沿革 二、票据的概念及特征 三、票据法律关系 四、支票、汇票、本票的基本知识 五、票据犯罪 第一节 概述 一、票据的历史发展沿革 二、票据的概念 票据是指出票人依法签发的，约定由自己或者指定他人于一定时间，按票面所载文义无条件支付一定金额的有价证券。 种类包括：汇票、本票、支票 三、票据的特征 1、票据为设权证券； 2、票据为金钱债权证券； 3、票据为无因证券——持票人只要持有票据即可主张票据权利，无须证明自己因何原因取得该票据； 4、票据为要式证券——票据的记载事项、记载方式必须严格依票据法律的规定进行，否则票据无效； 5、票据为文义证券——票据上的权利只能依票据上记载的文字行使； 四 、票据的职能：汇兑、支付、信用、结算、融资。 五、 票据法律关系 （一）票据基础关系——不记载在票据上，由相关民事法律调整 1、票据原因关系——出票人开出票据的原因； 2、票据资金关系——出票人委托付款人付款的原因； 3、票据预约关系——出具何种票据的约定。 票据关系与基础关系 （1）票据行为只要具备法定要件，即产生有效的票据关系，原因关系无效或有瑕疵，均不影响已发行流通的票据的效力； （2）票据持有人行使票据权利时，只要持有票据即可，无须说明取得票据的原因，更无须证明其原因有效； （3）票据债务人不得以票据原因关系的瑕疵对抗善意持票人。 （二）票据行为—必须在票据上作出记载（＊） ★我国《票据法》规定的票据行为的种类：出票、背书、承兑、保证（付款不是票据行为） ★票据行为的特征 1、要式性； 2、无因性； 3、文义性； 4、独立性； （三）票据关系 1、概念：票据关系是指当事人之间基于票据行为而发生的权利义务关系，是票据行为本身产生的法律关系。 基础关系——票据行为——票据关系 2、票据关系的当事人（P202） （1）、基本当事人：出票人、付款人和受款人（一般是持票人） （2）、非基本当事人：背书人、被背书人、保证人 第二节 支 票 一、概念：支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人的票据。 二、种类：现金支票和转帐支票 三、支票必须记载的事项：《票据法》第85条规定： 1、表明“支票”的字样；2、无条件支付的委托；3、确定的金额；4、付款人名称；5、出票日期；6、出票人签章。 四、空白支票（支票上的金额、收款人名称未记载的，可以经出票人授权补记）。 三、种类 1、根据出票人不同 2、根据付款时间的不同 （1）见票即付；（2）定日付款；（3）出票后定期付款的汇票；（4）见票后定期付款的汇票； 四、出票 （一）出票的概念 出票是指出票人签发票据并将其交付给受款人的票据行为：一是签发票据；二是交付票据。 最重要的票据行为，一旦不符合法律规定,票据将自始无效，必须严格把关；在整个票据法律关系中，出票人是最终的债务人。 （二）汇票必须记载事项——如未记载，必然导致汇票无效（P204） 五、背书 （一）概念——背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 1、背书是票据转让的方式； 2、票据每背书转让一次，就增加一份付款的保证，背书人成为票据付款的保证人。 （二）前手和后手 （三）背书的记载事项 1、必须记载事项：被背书人的姓名（我国不允许存在空白票据）；背书人的签章。 2、不得记载的事项：（1）附条件的记载；（2）部分背书的记载 七、保证 （一）概念（P208） （二）票据保证与民事保