国际金融反恐法律制度研究探讨.docVIP

硕 士 学 位 论 文 国际金融反恐法律制度研究 Research on International Anti-Terrorism Financial Law  作 者 姓 名：  王  俊  指 导 教 师：  王 玫 黎  西  南  政 法  大 学 Southwest University of Political Science and Law 内容摘要 恐怖主义当今是国际社会面临的共同问题，是对国际和平与安全的严重威胁，打击 恐怖主义符合国际社会的共同利益。“9·11”事件以后，反恐工作进入了一个全新的阶 段，反恐在军事、外交、情报等领域综合展开。虽然各种措施不断加强，但世界各地重 大恶性恐怖袭击事件仍在持续发生。其中一个重要的原因是恐怖资金的流动。恐怖组织 依靠资金和资本运作，可以随时随地从事跨国恐怖活动。要遏制恐怖势力的发展势头， 必须斩断其资金来源。 虽然国际社会在世界范围内逐步形成了打击和惩治恐怖主义融资的共识，而且历次 联合国大会直接或间接地通过了一系列消除国际恐怖主义的措施、宣言和公约，这些国 际文件也充分显示了打击恐怖主义融资的效能。不过，从国际组织和世界各国原有的惩 治恐怖主义融资犯罪立法的形式与内容上看，都存在着需要补充与完善之处。为此，许 多国家迅速行动起来，及时修改、补充与完善本国原有的惩治恐怖主义融资的立法，以 在立法层面作出回应。然而，由于各种原因，金融反恐的效果并不明显。 中国近年来亦已屡屡成为恐怖主义的受害者，并且随着中国经济实力的增强，中国 在国际金融舞台的重要性越来越高，中国在国际金融反恐中的地位越来越重要。中国在 反洗钱和反恐融资领域做了大量卓有成效的工作，中国出台了《反洗钱法》和一系列部 门规章，贯彻国际标准、完善反洗钱法框架和监管等等，初步建立了反洗钱和反恐融资 的法律法规体系，充分展示了作为负责任的大国对反洗钱和反恐融资的态度。但由于种 种原因，我国的金融反恐还不完善，针对中国金融反恐存在的问题，进行针对性的分析， 并给出自己的意见，以求为完善我国金融反恐法律实践提供某种参考。 本文分为五个部分： 引言部分简要说明了恐怖融资对恐怖活动的巨大作用和国际金融反恐法律在遏制 恐怖主义融资活动方面的巨大作用。 第一部分，首先阐述了恐怖主义对一国内部而言，会影响一国社会秩序与政治稳定， 甚至酿成社会动荡与国内战争，并对经济造成巨大危害；对国际社会而言，影响国际安 全，加剧国际矛盾，有时甚至成为国际战争的导火索，说明了恐怖主义的巨大危害。并 1 指明随着全球经济一体化的加强，经济全球化既给恐怖主义融资带来便利，也使国际社 会和国家之间联手进行金融反恐合作成为可能。其次，通过对恐怖主义的特征分析，指 明恐怖主义融资是指恐怖组织、恐怖分子（或恐怖组织、恐怖分子的代理人）募集、占 有、使用资金或者其他形式财产，以支持和帮助恐怖活动的行为和活动。最后，由恐怖 主义融资定义得出国际金融反恐是指通过各国金融系统和各种机构，发现和追踪恐怖主 义资金的来源和去向，从而切断恐怖主义的资金来源，使恐怖组织、恐怖分子无法生存 或发展，降低恐怖活动发生的机率，达到遏制恐怖活动发生的目的。最后，分析了国际 金融反恐与反洗钱的关系，指明金融反恐与反洗钱既有区别又有联系是一种交叉的关 系。 第二章分为两个部分，第一部分介绍了联合国、金融行动特别工作组、埃格蒙特集 团、亚太反洗钱小组、欧亚反洗钱与反恐融资小组这些国际组织金融反恐的特点和规则； 第二部分介绍了不同法系国家如英美法系的美国、英国和大陆法系的德国这些发达国家 金融反恐的体制和特点。 第三章分析了国际金融反恐存在的问题：金融反恐效果不佳，金融隐身权受到侵害， 增加金融机构的成本，国家主权受到冲击，违反基本人权；进一步分析了国际金融反恐 存在问题的原因：恐怖主义难以认定带来合作障碍，金融机构和监管当局的合作不理想， 国际金融反恐需要的刑事司法协助进展缓慢，利用金融反恐谋求霸权私利引起不满；针 对国际金融反恐存在的问题和原因提出了国际金融反恐措施调整与完善的对策：进一步 明确恐怖主义概念，金融机构和监管部门加强合作，金融反恐措施应符合比例原则，反 对金融霸权，加强国际合作。 第四章，简要介绍了中国金融反恐立法实践的基本框架，并通过对中国金融反恐立 法实践的不足的分析，为完善我国金融反恐立法实践，打击恐怖主义融资，提供了自己 的一些浅见。 结语部分对国际金融反恐的现状做了总结，并对未来国际金融反恐法律体系的建设 做了展望。 关键词：反洗钱；恐怖主义融资；金融反恐 2 Abstract The terrorism is a serious problem which the international society faces, and