煤矿企业信用管理制度.doc

赣县----煤矿 企 业 信 用 管 理 制 度 -----煤矿生产经营科 赣县----煤矿企业信用管理制度 目 录 一、法律法规学习制度 二、诚信体系建设工作方案体系建设工作方案建设的指导思想按照社会主义市场经济体制要求,开展建设活动建立良好的信用制度和诚实、守信的约束机制提高企业管理水平增强企业防御市场风险和参与市场竞争的能力为创造诚实、守信的社会氛围和构建和谐社会作出努力。开展企业建设的主要内容1、依法经营诚实守信自觉维护市场正常秩序为用户提供优质产品2、遵守《》《》和《合同法》认真执行行为规范依法3、做到文明注重环境保护抓好安全生产自觉维护国家和人民生命财产安全加强质量管理做到不、不、不处理好的债权、债务，依法追讨拖欠款和等各种债权及时支付民工工资及偿还拖欠的材料款及其他债务在社会经济活动中树立良好的企业形象严格用工制度关心职工生活加强职业培训教育提高全员文化素质和业务素质。如期发放职工工资为员工办妥医疗、养老等各种保险做好企业稳定工作确保社会稳定依法纳税,自觉维护国家利益。三、开展企业信建设的方法1、宣传发动，引导员工投入企业建设活动中来。通过各种会议、讲座和培训，在企业中广泛宣传依法经营、诚实守信，增强企业全体员工的诚信意识，提高守信和维护自身合法权益的能力。2、建章建制，加强企业管理，建立和完善一整套从、施工管理、质量管理、预决算管理、安全生产、职工教育等制度，在企业内部建立管理体制，增强企业守信自觉性。3、建立企业内部征信机制，收集整理好企业日常发生的涉及企业各个方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及时反映和宣传企业，提高企业在社会中的形象和影响。4、教育企业内部各级领导管理干部，充分重视企业建设，要认识到是生产力，良好的信誉是企业综合素质的体现，是企业进入市场“通行证”，亦有利于提高企业的竞争力。5、建立建设自评自查制度，定期检查建设情况，总结经验，找出存在的问题，及时改进，为创品牌企业作不懈的努力。四、组织：（一）建立领导机构 ，负责企业体系建设工作的组织领导和工作协调。商议、决定、协调处理企业诚信体系建设中的重大事项。（二）纳入财预算 在充分利用现有资源的基础上，本着精打细算、逐步投入的原则，编制工作经费计划，纳入财预算，确保我企业体系建设工作得以顺利进行。处理好企业的债权、债务，依法追讨拖欠款和款等各种债权及时支付民工工资及偿还拖欠的材料款及其他债务 客户信用档案建立与管理制度 1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容： （1）谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件； （2）对方当事人的法人营业执照（或副本）的复印件； （3）对方当事人履约能力证明资料复印件； （4）对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件； （5）我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件； （6）对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件； （7）双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料； （8）登记、见证、鉴证、公证等文书资料； （9）合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议。 2、本矿所有合同都必须按部门编号。信用管理员负责建立和保存合同管理台帐。 3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交至档案室归档。 4、本矿各部门应于每年的一月十日和七月十日将本矿管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送本矿本矿管理机构。同时报送上一年度诚信管理情况分析报告。 5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。 6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请，申请单要标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。 应收账款与商账追收管理制度 1、建立应收账款帐目，明确应收货款，分期应收账款和应收票据的数额、期限、应付款人等内容。 2、建立应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为合同期内、进入预警期内、到期、逾期、进入最后通牒期，进入专业追账期、付诸法律期和坏账期八级，制订相应的催收措施。 3、对应收账款加强日常监督，根据实际情况每周或每月打印出会计账上全部接近到期的应收账款记录进行分析和诊断，对每笔账款作出处理意见。 4、制订商账（逾期应收账款）追收办法，培训催收、追收人员。 5、设计商账追收工作流程，包括内勤提示、外勤催收、委托专业信用管理公司追收、法律诉讼。商账追