基金销售资格考试第二章练习题.pdf

东方华尔基金从业资格考试 第二章 证券投资基金概述 一、单选题 1．基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（ ）保管、并委托（ ）进行股 票、债券等融资工具的分散化组合投资。( ) A．基金投资人，基金托管人 B．基金投资人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人 2．与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种( )投资工具。 A．直接 B．间接 C．混合 D．分业 3．下列关于股票型基金的说法正确的是( )。 A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化 B．股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好 C．股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度 D．股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险 4．下列说法正确的是( )。 A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅 包括申购费和赎回费 B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务 C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任 D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 5．关于基金份额持有人，以下描述正确的是( )。 A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D．基金份额持有人是基金公司的出资人 6．( )是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D.基金监督人 7．下列描述不正确的是( )。 A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动 B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务 C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关 D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务 8．目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是( )。 A．保险公司 B．证券公司 c．商业银行 D．基金销售公司 9．关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是( )。 A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理 人所有 B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产 C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人 查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息 D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 10．开放式基金份额持有人是( )。 A．基金的发起人 B．基金投资收益的受益人 C．基金公司的出资人 D．基金运作的决策人 东方华尔基金从业资格考试 11．按照有关规定，基金公司作为基金管理人，必须自己办理的业务是( )。 A．基金销售业务 B．基金投资管理业务 C．基金清算登记业务 D．基金注册登记业务 12．根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指( )。 A．出资额占基金公司注册资本的比例最高，且不低于25％的股东 B．出资额不低于5000 万元的股东 C．出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东 D．出资额占基金管理公司注册资本比例最高的股东 13．基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向( )支付基金收益。 A．基金发起人 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金管理人 14．《证券投资基金管理公司管理办法》对基金管理公司完善治理结构的具体要求，不包括 ( )。 A．明确股东会、董事会职权 B．实行独立董事制度