小贷贷款有限司之管制汇编全套.docVIP

小贷贷款有限公司之管理制度汇编(全套) 9 信贷资产风险分类管理办法（试行） 61 信贷档案管理办法（试行） 69 信贷合同管理制度 79 贷款计结息制度 87 待处理抵债资产管理制度 90 第二 票据贴现管理 99 票据贴现管理制度 99 第三 风险控制类 100 稽核监督管理制度 100 计算机信息管理制度 107 公司安全保卫管理制度 127 第四 财务管理制度 134 公司会计核算办法 134 财务管理办法 193 提取信贷资产减值准备的内部控制制度 205 第五 信息披露制度 208 信息披露制度 208 信贷业务操作流程 试行 为加强信贷业务管理，防范信贷风险，改善信贷服务，提高 办贷效率质量，结合我司信贷管理实际，特制定本操作流程， 本操作流程实用于我司开办的各类信贷业务。 一、个人类客户贷款流程 （一）个人抵押、仓单质押、动产质押、保证担保贷款单户余额在 10 万元（含）以内的贷款操作流程： 借款人提出申请→业务发展部信贷员初审基本符合贷款条 件→查询个人征信→业务发展部信贷人员双人调查→个人信用等级评定→整理贷款资料及撰写调查报告→业务发展部主任初 审→风险管理部审查→有权审批人审批（最高额抵押贷款由业务发展部提交支用手续，风险管理部审查后报有权审批 人审批发放）→完善借款合同、抵 质 押合同、借据