理财规划师基础知识培训之理财规划基础(可编辑).doc

理财规划师基础知识培训 第一章 理财规划基础 理财规划基础 学习目标 掌握理财规划的含义 能够结合客户生命周期制定理财规划 熟悉理财规划的目标和原则 掌握理财规划的内容和流程 认识理财规划师 主要内容 理财规划概述 理财规划内容与流程 理财规划与理财规划职业 职业道德与操守 第一节 理财规划概述 理财规划运用科学的方法和特定的程 序为客户主要是个人和中小企业制 定切合实际具有可操作性规划现金 规划消费支出规划教育规划风险 管理与保险规划税收筹划投资规划 退休养老规划和财产分配传承规划提 高客户生活品质最终达到终生的财务 安全自主和自由的过程 一理财规划目标 目标层次财务安全和财务自由 首要问题－财务安全达到人生各阶段收支 平衡 最终目标－财务自由投资收入完全覆盖各 项支出 一理财规划目标 财务安全 个人或家庭对自己财务状况有充分信心认为现有财 富足以应对未来的财务支出和其他生活目标出现不 会出现太大财务危机 衡量标准 是否有充足稳定收入 个人是否有发展潜