反洗钱问题解答[].docVIP

大额和可疑交易报送系统培训班问题答复 1、所有的记录都是从业务系统抽取的，网点只需要补录完整数据就可以了？ 答：所有大额交易数据都从业务系统中抽取；但可疑交易数据是在各网点临柜人员办理业务时，发现、判断为可疑交易后，由网点的反洗钱报告员通过反洗钱系统，手工添加录入到系统中，进行上报。 2、系统自动抽取的大额交易数据是否是所有的大额交易？“信息添加”中“大额交易添加”是做什么的？ 答：大额交易数据基本是由系统自动抽取，网点只需补录完整数据信息即可。在特殊情况下，系统有可能没有抽取到部分大额交易数据，在这种情况下则需由操作员添加至系统中，所以大额交易添加模块是为了在特殊情况发生时，网点操作员能够手工录入添加大额交易信息，是必要的。各网点操作员一般不需要录入添加大额交易。 3、某日没有补录和添加的交易怎么办？ 答：没有补录和需要添加的交易就不需要操作。 4、客户多次发生大额交易，每次都要补录吗？ 答：发生每笔大额交易都需要对信息不全的数据进行补录。 5、12月10号上报省联社的反洗钱数据，补录的时间段？ 答：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易是5个工作日内的，可疑交易是10个工作日内的，超出此时间段就无法上报。 6、网点直接上报省联社怎么做？ 答：省联社负责全省的数据验平，县联社负责全县验平并监督全县网点上报情况，网点只对自己网点的数据进行补录和添加工作，补录或添加信息完成后点击保存，保存成功后即可完成数据上报，各网点把当天需要补录的大额交易全部补录且保存成功后，才能验平数据。 7、上日数据漏报了怎么办？ 答：上日漏报要及时补报，大额交易必须在5工作日内报告反洗钱监测中心，可疑交易必须在10个工作日内报告反洗钱监测中心，超出此时间段就无法上报。 8、不平的数据能否被报走？ 答：数据没有验平，说明当天有大额交易信息没有补录或补录不成功，需对没有补录的大额交易进行补录，补录完成且保存成功后，方可验平数据。 9、可否每月报一次？ 答：不可以。请按有关反洗钱规定要求上报。各网点应每天登陆系统，补录由综合业务系统抓取的大额交易信息。大额交易必须在5工作日内报告反洗钱监测中心，可疑交易必须在10个工作日内报告反洗钱监测中心，超出此时间段就无法上报。没有报告，人民银行检查出来后将按照《反洗钱法》有关规定给予严厉处罚。 10、网点自己上报，县中心是不是需要验平？ 答：网点将当天需要补录的大额信息全部补录完成且保存成功后，数据就能验平。县联社反洗钱管理员需要每天对全县数据验平，如果无法验平，则说明有网点没有补录大额信息或补录信息不全，需及时通知该网点补录信息。 11、网点可以自己验平吗 ? 答：可以。 12、大额交易补录业务标识号无光标显示可以输入,但保存时提示不能为空？ 答：详见教材操作。 13、网点只需要使用信息补录信息添加模块其他的关于报表生成下载是不是都不需要做？ 答：网点还可以验平操做和查询等，报表生成下载只有省联社可以做。 14、会上布置从11月1日补报,如何补报 11月30日前的，已报当地人行是否还要补报？ 答：大额交易不用补报，按照系统抓取的需要补录的大额交易数据进行补录；可疑交易可补报10个工作日内的数据。超过10个工作日的可疑交易无法通过反洗钱系统上报，可以说明情况，以书面形式报告当地人民银行；已报当地人行的，在反洗钱系统正式上报时10个工作日以内发生的可疑交易，需要通过反洗钱系统，报告反洗钱监测中心。 15、验平是由信用社做还是联社做？是否必要？ 答：信用社、联社都要做验平，信用社或网点做验平，是为了查看当天该网点所有补录信息是否全部补录完成且保存成功，联社做是为了监督全县所有网点的补录情况，没补录完成的网点及时督促完成。 16、 星期六日是否报送？ 答：星期六、日发生的大额交易和可疑交易都需要上报反洗钱监测中心。大额或可疑交易报告遇节假日可以延迟上报，但在节假日后上报时，需按日分别填报。 例如：遇周末休息，可暂缓上报，待星期一上班时，需在系统中分别以星期五、星期六和星期日的日期进行补录、添加和验平等操作。 17、上报大额交易与向人民银行上报大额现金是否一样，有了反洗钱系统后，是否就不需要向当地人民银行报告大额现金交易了？ 答：不一样。大额交易是反洗钱中规定的，大额现金交易报告是人民银行有关账户管理中规定的，两者有一定的联系，但是两个上报途径，大额现金交易上报还要按照人民银行的规定报告。 网点大额交易数据报送操作主要流程图 网点可疑交易数据报送操作主要流程图 网点操作员每日任务： 1、将前一日系统抽取的大额信息补录完整，对大额信息添加； 2、完成前一日的可疑数据的添加，补录。 县联社管理员任务： 1、将前一日系统中的大额信息验平，验平成功即可，验平不成功及时通知网点把信息补录完整，也可代网点做补录