基金销售适用性和合规销售.pptVIP

基 金 合 规 销 售（基金销售适用性） 如何做？销售适用性的初步探讨 1、自身定位 2、把握产品 3、了解客户及其需求 自身定位 界限：不做的事情 市场走势及业绩表现预测 盈亏的保证、好坏的主观判断 推高客户的风险水平、代替客户做决策、臆测客户的需求 产品“专家”：中性客观的专业服务 基金产品的基本信息、特征的准确描述分析， 理财工具，不仅仅有“钱途” ，还有“用途” ， “合作”，发挥团队的力量 尊重客户的选择和判断，并赢得客户的尊重 基金销售的特征是长期性和持续服务性，客户是“核心”，存量是“根本” 专业的服务?可靠的服务?专业的人?可靠的人?可信赖的“专业人” 把握产品 1、基本信息 基金的名称、代码、类型、单位净值、合同生效日及存续期、费率及其方式、规模（最新披露）、业绩比较基准、累计净值及比较基准的对比走势*、收益分配政策、基金管理人的基本情况*、转换及定期定投的规定等 基本信息的来源：基金合同、招募书、定期报告 上述信息可直接获得、务求准确完整 2、基金特征的动态信息 基本类型：股票型、混合型、债券型、货币型 实例分析 股票型基金的特征 股票持仓水平 股票持仓集中度 行业分布与集中度 股票交易周转率 股票规模变动情况 9、 各分