金融理财师-客户价值取向与行为特征(二).docVIP

客户价值取向与行为特征(二) 1、下列关于家庭生命周期的说法，错误的是( ? ?)。 ? ?A．家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间 ? ?B．家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加 ? ?C．家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期 ? ?D．家庭衰老期的收入以理财为主 2、老王夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的储蓄，支出较少，那么他们处于生命周期的( ? ?)阶段。 ? ?A．家庭形成期 ? ?B．家庭成长期 ? ?C．家庭成熟期 ? ?D．家庭衰老期 3、吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁，已经退休，一双儿女均已定居德国，吕先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产，则下列说法中有误的是( ? ?)。 ? ?A．吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低 ? ?B．吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备 ? ?C．在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主，来储蓄退休金 ? ?D．虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因，仍应降低利控制其投资组合的风险 4、周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元，支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生