2010年AFP刘荣先生案例-职业股民，成家计划理财案例规划报告.ppt

刘荣先生理财规划书 123工作室 理财规划报告书 客户：刘荣 理财师团队： 张三 李四 王五 完成日期：2010 年10月25日 服务公司：123工作室 尊敬的 刘荣 客户： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。 1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本理财规划报告书综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。 理财规划目的 以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。 三、基本状况介绍 2、客户家庭基本状况 1、理财规划的目的：规划购房，子女教育,投资与退休等一般性需求 项目 户主 妻 姓名 刘荣 林宜 年龄 30 28 婚否 是 是 单位 证券公司 外贸公司 岗位 证券顾问 助理 属性 较稳定 较稳定 目标理财　　　　　　　 　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　 结婚计划： 2010年底完 婚，需要购买 婚房价值70万 ，结婚费用5 万元 育儿计划： 准备3年以后 生小孩，年支 出增加2万， 同时提供小孩 学费直到大学 毕业。 换房计划： 刘荣夫妇希望 2015年换现 值120万的房 子，2025年 再次换房现值 200万的房子 退休规划： 希望刘荣60岁时夫妻 一起退休，退休生活 直到刘荣90岁，退休 生活费现值每年 30000元。 完整案例来源于：/8/exam/afp/1446.html