“精心优选”地机构操作流程.ppt

精心优选投保手册 机构篇 新业务部 2014年6月 * 登陆公司官网，或者线下渠道提交投保信息，并预约体检时间 投保 体检 核保 确认 客户 机构 慕再 最终结果 根据约定时间、地点参加体检 机构指定服务专员员接收客户体检预约信息并安排、陪同体检 客户体检结果交核保人员，并录入系统发送慕再 核保 银行转账、保单承保 不加费 拒保 通过 签字确认同意加费 加费通知书 保单撤销 精心优选操作整体流程 拒绝加费 核保人员确认签字状态，进入后台撤销保单 前期准备： 确定合作体检机构； 指定机构服务专员员。 * 机构线下服务流程 客户投保，提交体检预约 慕再初核通过 信息接收及体检时间确认（指定服务员） 短信通知 陪同体检（指定内勤） 体检结果录入（核保人员） 核保结果追踪（核保人员） 复核通过 撤单 追踪加费通知书 核保未通过 核保加费 客户签字拒绝加费 银行转账、保单承保 回销加费通知书 客户签字同意加费 * 有资质，能完成指定体检项目 符合高端人士的体检需求 在成本控制范围内 选择标准 接待客户体检 合作流程 出具体检报告 将体检报告提交公司 定期 结算费用 前期准备 选择 体检中心 用途：检测客户是否吸烟。 重要性：必须检测项。提供途径：可替宁试纸由各机构通过网络或药店统一购买，提供给指定体检机构。 结果认定：以指定体检机构检测结果为准。 特殊体检项： 可替宁 重点提示！ * 体检中心推荐： 亲情健康 推荐原因： 前期与明亚合作，熟悉“精心优选” 操作流程。 体检模式：上门体检+指定体检机构体检 指定 陪检人员 公司内勤（建议熟悉承保业务的人员） 责任心强，沟通能力强、踏实认真 选择标准 1、及时获取客户投保信息，并进行体检预约安排 2、确定人员陪同客户体检，保证客户体检结果真实 3、告知客户核保结果，请客户进行核保确认 4、追踪、确认保单承保结果 工作内容 前期准备 * 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 获取客户 投保信息 执 行 人：机构指定电子商务服务专员 操作流程：省公司把体检中心平台客户投保信息及体检预约信息 定时发送给机构电子商务服务专员 * 信息查询 及时间确认 执 行 人：省公司新业务部电子商务管理员 操作要求： 1、根据体检预约状态、客户姓名、电话以及预约时间区间进行查询。 2、下载并打印投保单、投保提示书、体检邀请函发送给 各地市机构电子商务服务专员。 3、各地市机构电子商务服务专员与体检中心、 客户确认 最终的体检预约时间。 点击“更改预约时间”，出现时间选择框，选择后确认 下载并打印投保单、投保提示书、体检邀请函。 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 陪同客户 体检 执 行 人： 机构管理员或指定内勤 操作要求：1、体检全程陪同，确保体检信息真实 2、服务周到，为客户提供优质服务体验 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 特别要求：业务员不能作为体检陪同人员！ 关于体检费用的特别说明—— 费用标准：各机构与体检机构自行协商约定 支付方式：机构与体检机构定期结算，不建议由客户先行支付。 原因１：客户提交体检费用将降低客户投保意愿； 原因２：客户体检费用的收取和退还将增加新的财务环节。 * 体检结果 录入 执 行 人： 核保人员 操作要求：1、登陆慕再体检结果录入界面，进行信息录入 2、及时、准确、 全面、真实 分为登陆账户和审核账户，账户名和密码由总公司核保部分配。 机构用分配的账户名和密码登陆后，可以进行机构账户管理人员资料设定。 登陆及管理员资料设置 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 待预约体检信息查询及资料补充 点击操作 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 体检结果录入 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 已完成投保单查询 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 其他查询 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 体检结果审核 输入审核人账户名、密码。 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 核保 告知 投保信息 确认 陪同客户 体检 体检结果录入 核保结果追踪 * 客户邮寄或营销员送回加保同意书。 核保人员登陆核保系统界面确认客户签字状态： 客户同意加费，接受承保； 客户拒绝加费，进行撤单。 系统 确认 投保单管理 按投保人查询 姓名： 证件类型： 证件号码： 按投保单信息 保单号： 保单状态： 投保日期： 至 查询