沈阳化工关于公司为公司提供金融服务风险评估报告.pdfVIP

关于中国化工财务有限公司 为公司提供金融服务的风险评估报告 根据深交所《信息披露业务备忘录第37号―涉及财务公司关联存贷款等金融 业务的信息披露》的要求，通过查验中国化工财务有限公司（以下简称“财务公 司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，沈阳化工股份有限 公司（以下简称“本公司”）对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评 估，现将有关风险评估情况报告如下： 一、公司基本情况 财务有限公司是经中国银行业监督管理委员会北京监管局批准（金融许可证 机构编码：L0100H211000001），国家工商行政管理总局登记注册（机构ID号： L087H101110108001），由中国化工集团公司 （控股 41.502%）及5家所属成员单 位中国昊华化工（集团）总公司（参股15.8103%）、中国蓝星（集团）股份有限 公司（参股15.8103%）、蓝星化工新材料股份有限公司（参股11.0672%）、中国 化工农化总公司（参股7.9051%）、中国化工橡胶总公司（参股7.9051%）共同出 资组建的非银行金融机构，注册资本63250万元人民币，注册及营业地：北京海 淀区北四环西路62号，开业时间2009年7月2日。 财务公司经中国银监会批准的经营业务包括：为成员单位提供财务和融资服 务、信用鉴证及相关的咨询，提供担保；协助成员单位实现交易款项的收付；办 理经批准的保险代理业务；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；办理票据 承兑与贴现；办理内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的 存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经中国银行业监督管理 委员会批准的其他业务。 二、公司内部控制的基本情况 （一）内部控制环境 财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、职责明 确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务 公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了财务公司组 织结构。决策系统包括股东会、董事会及其下设的风险控制委员会。执行系统包 括高级管理层及其下属贷款审查委员会、资产负债管理委员会和各业务职能部门。 监督反馈系统包括监事会和直接向董事会负责的风险控制部门和稽核审计部门， 构建了前台、中台、后台分离的三道工作程序和风险防控体系。 组织架构图如下： 组织结构图 股东会 监事会 董事会 监事会 首席执行官 风险控制委员会 资产负债管理委员会 副总经理 信贷审查委员会 前台 中台 后台 董事会：负责决定财务公司的总体经营战略和重大政策，并定期检查、评价 执行情况，保证财务公司建立并实施充分有效的内部控制体系；负责确保财务公 司在法律和政策的框架内审慎经营，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、 监测并控制风险。 监事会：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会 及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长 及高级管理人员纠正其损害财务公司利益的行为并监督执行。 高级管理层：负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进 行监测和评估；负责执行董事会决策；负责建立识别、计量、监测并控制风险的 程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效 履行。 风险控制委员会：对董事会负责，是财务公司全面风险管理的最高决策机构， 通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范和事中控制，对 财务公司跨部门的重大风险管理与内部控制事项进行协调和处理，审议财务公司 风险管理的总政策、程序。对资产分类工作结果进行最终审批；