中国邮政储蓄—提前支取类案例分析—工作办公报告文书.ppt

目 录 案件基本情况-案件数量 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 提 前 支 取 类 案 例 分 析 1 2 3 提前支取类案件基本情况 业务流程及失控环节 其它风险点分析 主 要 内 容 2005年 195.8万 3起 2006年 116万 2起 2009年 75万 2起 2010年113万 1起 * 小额开户套取空白存单作案人用已提前准备的身份证复印件，办理一笔小额定期开户，不打印存单，从而获得空白定期存单。 虚报空白凭单丢失作案人谎称空白凭单丢，虚假填制凭证丢失登记簿，从而获得空白定期凭单。 失 控 环 节 获取客户身份证复印件 非法获取空白定期存单 私自提前支取 用户填写开户凭单 提供身份证原件 普通柜员审核 通过 正常整存整取定期开户流程 未通过 用户输入密码 加盖储蓄专用章 打印存单交储户签字 定期存单、证件交用户 柜员留存复印件及存根 返回 返回 小额开户套取空白存单 * 1.复印件 2.填写虚假存单 3.本金输入小金额 4.私自留存 空白定期存单 5.打印开户凭单 并签字 6.打印开户凭单 并签字 小额开户 柜员虚报空白存单丢失 * 谎称空白凭单丢失 填制虚假凭证丢失登记簿 获得空白定期凭单 虚报空白存单丢失 业务授权 电子稽查 事后监督 日终交叉复核 业务授权 其他业务风险点 * 业务授权 提前支取业务需综合柜员授权 大额特种存单提前支取需加盖综合柜员名章 大额提前支取需支（局）行长授权 提前支取类案件存在风险点 1.普通柜员兼职综合柜员 2.支（局）行长代班普通柜员