北京城建道桥建设集团有限公司供应链融资方案（1+N保理） - 北京立金网.ppt

北京立金银行培训中心课程 400-650-5776 北京城建道桥建设集团有限公司供应链融资方案（1+N保理） 400-650-5776 一、企业基本概况 　　 北京城建道桥建设集团有限公司注册资金20000万元，股东构成为上海泰裕集团有限公司出资12000万元，为第一大股东，占比60%；北京城建集团有限责任公司出资4000万元，占比20%；管理层出资4000万元，占比20%。该公司主业为市政道路工程建设，拥有公路工程施工总承包、市政公用工程总承包、房屋建筑工程总承包、公路路面工程专业承包、桥梁工程专业承包的一级资质，同时取得了城市轨道交通工程资质和国际工程施工资质。 上游：材 料供应商 银行 下游：业 主耽误 北京城建 道桥建设公司 400-650-5776 1、股东间相互配合，相互支持。该公司改制几年间保持了原有管理人员、主要业务发展模式不变，大股东除派驻一名财务总监参与公司经营管理外，未增加其他高管人员参与公司经营，充分体现了大股东对城建集团的信任。事实证明，该公司依托北京城建集团、上海致达集团两大股东产业链优势、公司品牌积极开拓市场，主要经营指标取得了突破，公司主业进入稳步提升阶段。 2、经营规模稳步提高，盈利能力不断提升。2010年该公司实现销售收入38.87亿元，较09年增加2.25亿元；利润总额7066万元，较09年增加565万元，经营规模、盈利能力保持了快速发展。一是该公司行业归属虽为建筑施工行业但该公司收入构成中市政工程、高等级公路，收入占比超过90%，且业主单位多为北京公联公路、各省市交通厅、公路局等优质客户，回款、利润有保证。二是2010年该公司在施工技术难度及创新得到突破与发展，在施工程不仅体量大而且技术要求高。如超大超深跨海大桥承台、墩柱施工一次性浇注混凝土技术等，依托这些技术成果，通过了高新技术企业认定，所得税率调整至15%。 400-650-5776 二、银行切入点分析 400-650-5776  四、1+N保理 供应商 ②拖欠应付账款 北京城建道桥建设集团有限公司 ①核定保理买方付款担保额度 ④融资 ③应收账款转让 银行 400-650-5776 　　 授信方案主要是基于该公司所属行业为工程施工类企业，日常资金周转量较大，资金占用多，银行难于对授信企业资金监管的特点。在适度的流动资金授信基础上，授信方案中增加了保理买方信用担保额度、信用证额度等贸易融资业务品种，在提高综合收益的前提下，更好地通过具有真实贸易背景的贸易融资产品满足企业自身发展的资金需求同时加强对企业授信资金的监督管理，以更好地满足支行业务发展及监管的要求。 400-650-5776 三、银行授信方案 　　 本次北京城建道桥建设集团有限公司向银行申请综合授信25000万元，属追加授信项目，期限一年。其中流动资金贷款3000万元由上海致达科技集团有限公司提供连带责任保证，其他业务品种担保方式为信用。具体内容如下： 　　1、保理买方信用担保额度5000万元，可串用为国内信用证额度，保证金比例30%。。 　　2、流动资金贷款额度3000万元，可串用为非融资类保函额度。 　　3、贸易项下保函额度17000万元，免保证金。可串用为国内信用证额度17000万元，保证金比例30%。 400-650-5776 授信方案 额度类型 公开授信额度 授信方式 综合授信额度 授信额度(万元) 25,000.00 授信期限(月) 12 授信品种 币种 金额(万元) 保证金比例 期限(月) 用途 收益 预付款保函 人民币 17,000.00 12 保理买方信用担保额度 人民币 5,000.00 12 流动资金贷款 人民币 3,000.00 12 授信性质 新增 本次授信敞口(万元) 25,000.00 担保方式及内容 保证人：上海致达科技集团有限公司； 400-650-5776 贸易融资业务方案：??? ? 北京城建道桥建设集团有限公司上游客户基本为经营钢材、混凝土等原料的供应商，如北京宏力展起建材有限公司、北京嘉华盛和钢铁贸易有限公司、北京城建银龙混凝土有限公司，在付款时间上大多有4个月左右的账期，预计2011年采购额将达到35亿元，因此本次银行为该客户申请1.7亿元保函额度和5000万元1+N保理担保额度，为企业解决一部分采购资金问题，供应商在拿到银行开出的信用证后如在银行办理议付，还可为银行带来一部分手续费及利息收入。 四、保理买方担保额度 申请人实力非常强，对设备供应商处于强势地位，所以可以拖欠上游设备供应商货款，银行可以营销申请人的保理买方担保额