代理保险业务(审计培训)PPT.ppt

犹豫期撤单/退保流程 5、若犹豫期撤单/退保申请能与保险公司系统联机处理， 柜员做“犹豫期撤单/退保申请”交易，由综合柜员授 权后办理；根据保险公司要求打印犹豫期撤单/退保确 认单，投保人签字确认后，加盖日戳留存，日终上交 综合柜员；打印批单，加盖章戳，一联交投保人，一 联连同投保人有效身份证复印件及投保资料日终上交 综合柜员； 6、若不能与保险公司系统联机处理，投保人还需填写保 险公司提供的“犹豫期撤单授权委托书”，投保人签 字，柜员加盖公章，日终上交综合柜员； 犹豫期撤单/退保流程 7、保险公司审核投保人填写的犹豫期撤单/退保申请、“犹豫期撤单授权委托书”及投保单、保单，审核无 误后，退回投保人保费资金。 A、犹豫期撤单成功后，将保费资金扣除工本费后， 通过批存交易转入投保人原缴费账户； B、退保成功后，将保费资金按保单现金价值，通过 批存交易退回投保人指定账户。 8、综合柜员可在“犹豫期撤单/退保登记簿”中查询犹 豫期撤单/退保信息，未在系统中录入的，应手工建 立“犹豫期撤单/退保登记簿”。 新增/变更交易介绍（二） 犹豫期撤单申请580009：实现原出单网点接收保险客户的犹豫期内的合同解除申请。 操作流程包括归集申请资料、信息录入、根据保险公司返回信息打印犹豫期退保批单、打印保全批单。 打印两个单证：犹豫期/非犹豫期退保确认书；犹豫期/非犹豫期撤单批单。 日间业务处理中的特殊交易 . 1 2 保全 3 当日撤单 犹豫期撤单 /退保 保全交易流程 保全交易功能：可实现投保人资料变更（地址、邮编、联系电话）、被保险人资料变更（地址、邮编、联系电话）、缴费信息变更（缴费账户号）。 保全交易流程 1、投保人需持本人有效身份证件及投保资料到开办该项 业务的营业机构办理； 2、投保人填写保全申请表； 3、柜员审核保单与投保人填写的保全申请表，确保填写 无误； 4、若保全业务能与保险公司系统联机处理，柜员操作保 全申请交易录入投保人需变更信息，综合柜员授权后 办理；根据保险公司需求，打印保全交易确认单，投 保人签字确认后，加盖章戳留存，日终上交综合柜员； 打印批单、加盖章戳，一联交投保人，一联连同投保 人有效身份证复印件及投保资料日终上交综合柜员； 保全交易流程 5、若保全不能与保险公司系统联机处理，投保人 还需填写保险公司提供的“保全授权委托书”， 投保人签字，柜员加盖公章，日终上交综合柜员； 6、保险公司审核投保人填写的保全申请、“保全授权 委托书”及投保单等资料，审核无误后办理； 7、综合柜员可在“保全登记簿”中查询保全信息。未在系统中录入的，应手工建立“保全登记簿”。 新增/变更交易介绍 保全580013：实现对保险合同的基本内容（包括投保人和被保险人的联系方式、通讯地址、银行帐号）进行变更，并打印出变更后的批单内容。客户信息变更后打印保全批单。 营业机构业务处理流程 . 日间业务处理 外部操作 内部操作 日间业务处理 内部操作： 1、办理业务后登记客户资料 2、中午交接班操作流程 内部操作 1、办理业务后登记客户资料 1、把客户资料整理好后，登记客户资料登记簿。 　要求记录详细；主要内容包括：客户姓名，办理险种，办理日期，身份证号码，金额，地址、电话（手机固话），投保单号码，保险单号码，保单生效日，经办人签章，领取日及领取人签章。 2、在非重要空白单证交接本上销注已使用的投保单号码。 内部操作 　2、中午交接班操作流程 １、登记交接班本；要求交 班人记录本班所发生的 详细事件，接班人认真 审核后，再加盖接班人 名章，并对所记录问题 标注处理结果。 ２、双人眼同在录像监控下 清点投保单数量 ３、登记非重要空白单证登记本， 必须按照实际数量填写， 接班人核对后再盖名章。 营业机构业务处理流程 营业前准备 日间业务处理 日终处理 日终处理 普通柜员代理凭证日结（代理凭证日结588491） 普通柜员上缴尾箱（尾箱领用/上缴588202） 普通柜员签退（柜员签退589205） 综合柜员代理凭证日结（代理凭证日结588491） 综合柜员上缴尾箱（尾箱领用/上缴588202） 综合柜员签退（柜员签退589205） 综合柜员签退联动机构签退 日终处理　3、日终结帐操作流程 １、普通柜员整理当天所办业务单证，加出总量数 与综合柜员核对，日终上交综合柜员，综合柜 员日终上交事后监督。 日终处理　3、日终结帐