跨境人民币结算业务(视频会)2.pptVIP

跨境贸易人民币结算 指人民币在跨境贸易中执行计价和结算的货币职能，即进出口企业在开展货物贸易中以人民币计价并进行跨境对外收付时，商业银行为其提供的采用人民币作为跨境结算货币的国际结算业务。 时间：2009年7月6日 境内：上海、深圳、广州、珠海、东莞5城市 境外：港澳及东盟地区 企业：355家出口试点企业及进口企业 业务：进出口贸易 2010年5月三家分行市场份额 我行业务情况 客户情况 境外银行开户情况 时间：2010年6月23日 境内：北京、天津、内蒙古、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、 山东、湖北、广东、广西、海南、重庆、四川、云南、 吉林、黑龙江、西藏、新疆等20个省（自治区、直辖市） 境外：全部 企业：进口企业和出口试点企业 业务：跨境货物贸易、服务贸易和其他经常项目人民币结算 省内同业开展情况 截至6月23日17时，全省已有济南、青岛、淄博、东营、烟台、潍坊、济宁、泰安、威海、日照、莱芜、临沂、滨州、菏泽14市成功办理了跨境贸易人民币结算业务 共计40笔，金额达32607.85万元 进口货物贸易32522.57万元，占比99.74%； 服务贸易85.28万元，占比0.26% 大力推广跨境人民币结算业务的主要原因： 人民币走出去是大势所趋：今年是人民银行最重视的一项业务 业务推进即是发达城市的竞争，也是银行的竞争 关系到农行自身的发展：从开展跨境人民币结算业务的三家试点银行来说，中行和建行处于垄断地位，业务量是农行的10倍； 只有办理跨境人民币结算人民币业务，才能说为客户提供全方位的服务。 跨境人民币结算对客户的好处 产品功能 有利于国内企业规避汇率风险 同样享受出口退（免）税 操作简便，无需进行外汇核销，合理回避外汇管制 不占用企业的外债指标、不占用企业的延期付款额度 企业可获得不同市场间无风险套利的机会 增加企业融资途径 跨境人民币结算对银行的收益 我行可以提供的产品： 开立即、远期人民币信用证 人民币出口托收、进口代收 T/T项下人民币汇款 人民币信用证项下议付 开立境外机构境内（人民币）结算账户 跨境人民币融资 向当地人民银行备案： 开展与跨境贸易和融资相关的跨境人民币担保业务。 境内银行可通过境外分支机构、境外代理银行开展境外项目人民币融资试点，也可直接向境外项目公司发放人民币贷款。 为经国家有关主管部门批准的跨境直接投资项目提供有关人民币结算服务。 具有国际结算经营资格的分支机构 持下列资料到当地人行备案： 《人民币跨境贸易境内结算银行备案表》 上级行的授权文件 人民币跨境贸易结算内部控制制度和操作规程 人民币跨境收付信息管理系统管理员和操作员名单 其他 BIBS/SWIFT系统： 增加报文币种 “CNY” 增加MT910报文（贷记通知）或MT900（借记通知）电文模板 大额支付系统： 发起报文业务种类：62－“进口贸易结算”的支付汇兑CMT100报文； 接收报文业务种类：60－“出口贸易结算”的支付汇兑CMT100报文； 银行间资金调拨业务种类：40—“资金调拨”的支付汇兑CMT100报文 跨境人民币收付信息管理系统（RCPMIS） 两部分安装程序： 　　总行客户端程序（RCFEClienrar） 　　人行客户端程序（RcpmisClient.zip）（5.28升级）此程序可以到9.0.47.1网站下载升级 由本级行系统管理员增加本行操作员、生成员及为下级行增加系统管理员 核对系统中的银行信息 跨境人民币汇出汇款流程： 我行客户填写外汇汇款申请书 经办行外汇人员审核贸易真实性，在第四联标注“已审核，请出账”交大额支付系统柜员 大额支付系统柜员按照汇款申请书要求汇款，在第四联上标注大额支付交易编码和“已出账”，退外汇人员 大额支付系统柜员通过RCPMIS系统上报收付信息 外汇人员进行国际收支申报和登记台账 业务流程 网点收到跨境人民币款项 手工核销，暂挂在“66604—待处理来账贷方报单款项”账户，并立即打印来账凭证并通知外汇业务人员，以便其做好单据审核工作。 开户网点凭加盖外汇业务专用章、经办人章并加注“已审核请入账”字样的来账凭证，为企业办理人民币入账手续，原则上应当日办理入账，登录RCPMIS系统报送信息。 入账后应当日及时向外汇业务人员反馈入账情况，外汇业务人员办理后续国际收支申报等工作。 外汇业务人员登记台账 营销目标： 境内外的关联企业 人民币结算网络相对更完整的地域 出口试点企业名单中我行客户 进口企业重点关注大宗商品、能源类企业、以及有较强货币选择和定价权的企业。 密切关