中国金融风险案例每月精解2009年12月.docVIP

中国金融风险案例每月精解 本期目录 4 一、汇丰银行“双利存款”案解析 4 【背景介绍】“双利存款”理财失败惹纠纷 4 【事件分析】衍生工具计量复杂不适于理财市场个人客户 6 【防范措施】需强调风险信息纰漏义务的履行 12 第二篇：重点案例评析 14 二、上海立案苦主诉永隆银行案 14 【案件回放】厄瓜多尔政府违约，银行员工所荐债券极度贬值 14 【案件分析】律师认为永隆银行应当承担侵权责任 15 【案件价值】立案具备参考价值 16 【案件焦点】管辖权是否有异议 17 三、荷兰银行中国2000万客户存款被盗，对公业务漏洞引监管关注 18 【案件起因】银行员工私刻印章划转客户存款，导致客户资产丢失 18 【案件分析】银行对公存款监管存漏洞 18 【深入研究】银行业“老鼠仓”问题严重，并呈跨机构蔓延趋势 19 【银行支招】银行应加强大额资金划出管理，规避操作风险 19 四、以银行为付款人引发的托收纠纷案 20 【案件起因】寄单行不能单纯考虑自身商业利益，迁就出口商不正常要求 20 【案件分析】以跟单托收的结算方式为工具，骗取融资 21 【案件启示】银行需提高国际结算业务风险意识与业务水平 22 五、2009年信贷“表外转移”迷局 23 【事件概述】银行表外贷款引人关注 23 【事件分析】银行通过信贷理财产品以及同业资产转让转出信贷资产 23 【风险提示】需要谨慎对待流动性风险 24