中国金融风险案例每月精解2010年6月.docVIP

中国金融风险案例每月精解 本期目录 3 一、近10亿个人房贷违规发放，重庆两银行受罚 3 【案件详情】违规现象屡禁不止 3 【案件分析】银行违规放贷的背后动因 4 【风险揭示】银行违规放贷的风险 5 【案件反思】银行须防范合规风险 5 第二篇：重点案例评析 7 二、9张信用证从银行骗贷1189万，谨防信用证出口押汇贷款风险 7 【案件缘由】三人合谋诈骗银行贷款 7 【案件分析】出口押汇贷款也有风险 7 【风险揭示】信用证出口押汇贷款风险分析 8 【风险防范】银行须关注信用证出口押汇贷款风险 9 三、北京农村商业银行逼走小客户，银行需协调利益与客户关系 11 【案件起因】银行“劝”企业“销户” 11 【案件分析】小企业开户难历史重现 11 【案件反思】银行须协调好利益与客户关系 12 四、工商局内鬼“负婆”变富婆，为融资诈骗千万 13 【案件起因】人心不足蛇吞象 13 【案件发展】黑手伸进银行承兑汇票 14 【案件本质】银行承兑票据固有的风险和银行对其的审查不严格 14 五、银行诈骗案震惊监管层，17检查小组全国撒网 17 【案件概述】企业存款离奇蒸发 17 【案件分析】内外勾结 18 【问题根源】银行存在风控漏洞 18 六、广发银行宁波分行职员伪造银行票据，疯狂诈骗千万 21 【事件起因及发展】帮朋友反欠下巨款，无奈之下骗取银行贷款 21 【事件分析】银行操作环节存漏洞 21