银行、保险企业跟客户构建合作伙伴关系、创造更多价值.pdfVIP

超越交易空间： 银行、保险企业与客户构建合 作伙伴关系、创造更多价值 经济学人信息部白皮书 由SAP公司赞助 超越交易空间： 银行、保险企业与客户构建 合作伙伴关系、创造更多价值 序 超越交易空间：银行、保险企业与客户构建合作伙伴关系、创造更多价值》是经济学人信息 部在SAP公司赞助下完成的一份调研报告。对本报告内容经济学人信息部负完全责任。为撰 写本报告，经济学人信息部的编辑团队开展了大量、细致的调查访问。报告得出的调查结 论、表达的观点并不一定反映赞助方的立场。报告的编辑和作者分别为Dan Armstrong和 Dorian Benkoil，Mike Kenny承担了报告的策划和版面设计工作。在此我们谨向参与此次调 查的所有金融服务业企业的管理者致以衷心的谢意。 2009年9月 1 © Economist Intelligence Unit Limited 2009 超越交易空间： 银行、保险企业与客户构建 合作伙伴关系、创造更多价值 目录 前言 3 核心调查结论 4 结语 附录1：总体调查结果 9 附录2：美洲调查结果 14 附录3：亚太地区调查结果 19 附录4：欧洲、中东、非洲（EMEA）调查结果 24 2 © Economist Intelligence Unit Limited 2009 超越交易空间： 银行、保险企业与客户构建 合作伙伴关系、创造更多价值 前言 政府监管日趋谨慎、资本成本日益上升、核心业务模式遭受挑战，这些正日益成为银行急需解 决的重大课题，与此同时银行和保险公司还面临着需求疲软、消费热情减弱的现实，而要求企 业调整内部流程和“面向客户业务”发展思路的呼声也日渐高涨。形势的变化将推动这两类企 业加速摆脱原有的以交易为核心的思维定势。在客户愿意信赖银行和保险公司的情况下，后者 在利用资讯和消费心理引导客户行为时就会更加得心应手。重新赢得客户信任的金融服务企业 可以与客户形成一种相互协商的合作关系，由此帮助客户在经济形势动荡时期实现各自的个人 目标。 调查概况 调查的企管人士则分别任职于经纪公司、资产管 理公司和其它金融服务公司。受访者分布于世界