投资未来系列社区大学金融知识讲座.pptVIP

* Kyc…knock your customer 財富管理銀行=才不管您銀行? * * * * * * * * * * * * * * * * 15億元在一年內化為烏有！！！ 驚人！半甲子賺38億元，一年就虧掉15億元 ★ 98.9.3中研院學者、國際免疫學權威張子文在新加坡控告德意志銀行造成他投資虧損4,800萬美元（約15億元台幣）。 ★ 張子文：「對方只告訴我折扣價購買股票，卻未告知產品的性質、利益和風險，…. ，這項產品複雜且具高風險，不符合我的風險承擔能力，卻建議我購買」。 ★ 新加坡德意志銀行在聲明中強調，張子文購買衍生性金融商品時，也簽下同意書，承諾閱讀及了解風險披露聲明的內容。 資料來源：商業周刊1139期 * 4.勸誘客戶頻繁交易以創造自己業績 案例說明：理財專員勸誘客戶頻繁進行交易，或利用客戶交付之空白申請書，在未經客戶同意下頻繁進出，以提高自己的手續費收入。 因應之道： 勿將蓋妥印鑑之空白申請書交予理財專員保管 不定期至銀行或利用網路銀行查核交易明細 仔細評估理財專員提出之買賣分析 確認理財專員所提之賣出報酬率是否正確 長期觀察理財專員工作態度及專業素養 * 好的理財專員要信任!但請不要『過度』信任!! 理財老兵的提醒!!!! * 產品沒有好壞只有適不適合 理財老兵的提醒!!!! * 什麼！！！台積電投資50億連動債券 資料來源：98.9.14經濟日報 * 在別人恐懼的時候貪婪在別人貪婪的時候恐懼 『股神』巴菲特的名言！！！ * * * * 你（妳）做得到嗎？ * Q A 感謝聆聽 !!! * 一、輕鬆的內容，屬「看不到」的東西…一直在關心公司的產品、制度，這堂課是要多關心自己的事!! 二、有利用小工具、時間管理的技巧、自我優劣勢分析、加上影片欣賞，來幫助各位思考一下自己 * * * * * Kyc…knock your customer 財富管理銀行=才不管您銀行? * * * * * Kyc…knock your customer 財富管理銀行=才不管您銀行? * * * * * 在基本人格特質方面，首先，個性要活潑開朗、有一定的親和力，讓人相處起來輕鬆愉悅； 其次，行徑要機智穩健，要有予人十足的信賴感，肯定你的專業理財眼光與睿智投資抉擇。 * Kyc…knock your customer 財富管理銀行=才不管您銀行? * * * * Kyc…knock your customer 財富管理銀行=才不管您銀行? * * * * 「投資未來系列」社區大學金融知識講座 行政院金融監督管理委員會證券期貨局 主題：慎選理財專員，理財穩妥當！ * 講師簡介： 姓名：施能哲 學歷：國立中正大學財務金融研究所 現職：元大銀行 財富管理部 業務經理 電話：0921-140077 E-MAIL：vincentshih@ 經歷： 87/6~89/10 聯邦銀行財務部專員(2.5年) 89/11~93/3 聯邦銀行尊榮理財專員(3.5年) 93/4~94/9 聯邦銀行理財業務主管（1.5年） 94/10~95/5 聯邦銀行財富管理部商品開發科科 長(0.5年) 95/5~96/6 聯邦銀行財富管理部區主任(1年) 96/7~97/12 元大銀行內湖分行業務經理(1.5年) 98/1~現在 元大銀行財富管理部理財顧問 ☆全國理財規劃人員專業能力測驗入闈命題老師 ☆德霖技術學院金融法規兼任講師 ☆非凡電視/超視/東森電視/經濟日報/財訊快報/自由時報/智富月刊(SMART)等媒體專題採訪 * 專業證照： 金融市場常識與職業道德測驗 信託業務人員、信託管理人員 理財規劃人員 人身保險業務員、財產保險業務員 投資型保險商品業務員 外幣非投資型保險商品業務員 證券商高級業務員 期貨經紀商業務員 投信投顧法規 銀行內部控制基本測驗 稽核人員 * 報告大綱 一、理財專員之服務內容及範圍? 二、好的理財專員應具備何種條件? 三、簽約前理財專員提供之金融商品介紹書及契約書要注意什麼? 四、如何解讀理財專員推介話術 五、常見黑心理財專員損害投資人及消費者之型態及案例? * 一、理財專員之服務內容及範圍? * 國內銀行分行主要業務 企業金融業務 存提款、匯款、開戶 財富管理業務 個人金融業務 分行經理 * 1995年~2000年 渾沌萌芽期 服務導向 傳統分行經營 三大銀行 省屬行庫 民營銀行 1 2001年~2005年 百花齊放期 產品需求導向 財富管理成立 外商銀行崛起 大型金控積極追趕 各銀行設立財富管理部門 2 2005年~2009 火鍊真金期 客戶需求導向 專業理財服務 專業化的財富管理銀行或者部門 全方位的理財顧問服務