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银行员工行为准则 第一章 基本规定 第一条 为进一步规范全行各级工作人员的从业行为，防范和化解道德风险，不断提高我行管理各类风险的能力和水平，根据《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守》及相关监管要求，制定本准则。 第二条 本准则适用于全行员工。所有员工均应严格遵守本行为准则，履行合规职责。 第三条 全行员工应热爱本职工作，以高标准职业道德规范行事，品行正直，廉洁自律，恪守诚实信用，勤勉尽职。工作中不徇私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不行贿受贿。 第四条 全行员工均应严格遵守国家法律法规、行业自律规范及本行的相关全行员工在业务活动中，应当树立主动合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 第六条 全行员工应当在监管部门批准的经营范围全行员工应当严格遵守本行岗位职责划分和风险隔离的操作规范，确保客户交易的安全。非经过授权或适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履 1 行，不得违反全行员工在进行展业经营时，不得对本行产品进行弄虚作假、故意夸大、引入误解或有歧义的宣传，不得贬低同业全行员工应当严格遵守保密制度，妥善保存客户资料、交易信息档案。在工作期间及离职后，均不得违反法律法规及本行关于客户信息保密的有关规定，透露任何客户资料和交易信息。严禁无故查询客户信息，严禁擅自向任何人、任何机构泄露客户信息及我行的商业机密和全行员工应当严格自律，自觉践行“八荣八耻”。严格执行国家关于工作人员严禁经商办企业等有关规定。严禁参与黄、赌、毒等违法行为。 第十一条 全行员工均应当爱护所在单位的财产。遵守工作场所安全保障制度，合理、有效运用公共财产。严禁损害、浪费、侵占单位财产。 第十二条 全行员工均有权利和义务对本单位管理人员行为准则 第十三条 本准则所指管理人员是指本行内设部门相关负 2 责人。 第十四条 管理人员均应在各级授权范围管理人员不得直接或指使、授意他人从事违反国家法律法规、管理人员应自觉接受上级单位或外部监管的各类检查与监督。不得以任何形式阻挠、劝阻检查人员进行职权范围管理人员应当在职责范围管理人员在执行本行关于管理人员应严格执行监管部门及本行关于防范银行业案件风险中强制轮岗休假、岗位设置等管理规定。严禁违反岗位制约原则混岗兼职。严禁重要岗位人员在岗时间超过相关规定。 第二十条 管理人员应严格遵守财经纪律、财务核算的有关规定，严禁进行账外吸存、账外放贷、账外拆入、拆出资金等。 3 第二十一条 管理人员应及时传达贯彻上级相关重要规章制度、会议精神、工作部署及要求，并负责组织实施到位。 第二十二条 管理人员应积极倡导克已奉公、顾全大局，廉洁公正、规范操作的管理行为，杜绝以权谋私、贪污受贿等违法行为。 第二十三条 管理人员应正确处理业务发展与风险防范的关系，在权限范围管理人员有责任和义务加强对员工的教育和培训，督促员工加强自我约束，实现自我管理，并率先垂范，将诚信意识贯穿于各项业务的各环节，提高从业人员的整体素质和业务水平，共同培育合规文化。 第二十五条 管理人员应当加强学习，具备与所在岗位相适应的专业知识、资格和能力，不断提高自身业务水平和指导支行工作的能力。 第三章 客户经理行为准则 第二十六条 本准则所指客户经理，主要包括从事授信业务、存款营销业务、抵债资产管理及其相关工作的员工等。 第二十七条 客户经理应严格执行本行关于授信业务相关管理规定，严格履行贷前调查、贷后管理尽职义务，如实进行客户评价和担保评价。严禁提供虚假信息或故意隐瞒不利于贷款审批的情况，误导各级审批决策。 第二十八条 客户经理应严格执行国家有关利率、汇率等政 4 策，不得违规或变相提高利率为客户办理存款业务。不得欺上瞒下、客户经理应当严格遵照《反洗钱法》等有关规定从业。严禁协助客户参与洗钱、非法集资、逃漏税等违法违规行为，或为上述行为出谋划策、提供信息和便利。 第三十条 客户经理应严格执行监管部门及本行关于银行业案件专项治理相关要求，不得为客户保管现金、有价证券、印鉴等重要物品、凭证或资料，不得私自代客户传递对账单、回单、存款证明等重要凭据，不得私自保管抵质押品、借款合同等相关重要物品。 第三十一条 客户经理应自觉执行有关账户和现金管理的规定，不得违规为不符合开户条件的客户开立账户，或以放松现金管理、提供融资便利为条件开办业务。不得对授信客户将贷款挪用于证券、期货投资等不当用途不作为，不得对客户虚假验资等违规行为不作为，或协助、纵容上述违规行为，或为上述行为提供便利。 第三十二条 客户经理应当在工作中始终贯彻“了解你的客户”和“了解你的客户的业务”的工作原则。 第三十三条 客户经理对在日常工作发现的重大风险应主动报告。不得