商业银行票据业务发展动态及检查要点 更新本研究报告.pptVIP

商业银行票据业务发展动态及检查要点;第一部分 票据市场2012年发展动态;2012年概况-承兑、贴现;2012年概况-转贴现、利率;银行票据业务面临主要问题-市场;银行票据业务面临主要问题-银行;票据市场变动的主要影响因素;票据市场变化与监管重点关系;票据业务主要监管法规-----银信理财类（一）;票据业务主要监管法规-----银信理财类（二）;票据业务主要监管法规-----银信理财合作业务表外转表内;票据业务主要监管法规-----票据资产逃规模;票据业务主要监管法规-----加强票据业务管理;第三部分 票据业务检查重点和方法;检查重点-票据业务制度及流程;银承贴现业务检查重点—银承授信主体资信;银承贴现业务检查重点—银承贸易背景;银承贴现业务检查重点- 银承保证金管理;银承贴现业务检查重点-贴现用途和资金流向; 承兑贴现跟单资料审查 ----发票、合同与汇票内容匹配;银承贴现业务检查重点--滚动签发承兑汇票;银承贴现业务检查重点 --关联企业间对开或互保开立银承汇票;承贴现业务检查重点--自开自贴;承兑贴现业务检查重点—票据中介;承兑贴现业务检查重点—票据质押;承兑贴现业务检查重点—代理贴现（一）;承兑贴现业务检查重点—代理贴现（二）;承兑贴现业务检查重点—商业承兑汇票贴现;承兑贴现业务检查重点—商业承兑汇票贴现;第三部分 票据业务检查重点和检查方法;票据转贴现--买断、卖断;票据转贴现 --买入返售、卖出回购检查重点;票据转贴现--卖出回购;票据转贴现的主要风险;票据转贴现—违规风险（一）;票据转贴现—违规风险（二）;违规风险-串用乱用会计科目、 隐瞒真实交易、规避宏观调控政策;违规风险-串用乱用会计科目、 隐瞒真实交易、规避宏观调控政策;票据转贴现业务监管套利;票据转贴现-操作风险;票据转贴现--信用风险;票据转贴现业务—利率风险;票据业务卖出回购+卖断流程图;票据资产变为同业资产流程图;变相用理财资金投资本行信贷资产;第四部分 现场检查-选择重点机构;检查样本-客户、交易对手的选择;处罚依据;参考资料;Date