保单年检1课件.pptxVIP

;出生时间：1985年7月 入行时间：2009年8月，应届毕业生 入司时间：2013年3月 目前职级：营业组主任 主要荣誉： 2013年入围《保险生活》抢刊登陆 总公司第二届双峰会白金会员 总公司8月6+1表彰分享讲师 分公司5月巅峰营业组、个人标保王;2013年业绩展示;客户来源;陕西 马敏;这一种方法，我持续用了3年 共面见了126个客户 顺利成交105个客户 其中95个客户一次成交;目 录;背景——王先生，35岁，部门经理； 妻子胡女士，33岁，公司职员； 有一个活泼可爱的女儿，5岁。;家庭保单登记;登记信息注意事项;家庭 身份;肯定客户购买的产品;目 录;寻找三方面缺口;家庭支柱买没买？;王先生购买了理财产品 无保障类产品！;第一张：意外险保单 第二张：大病医疗保单 第三张：养老保险 第四张：为财富提供保障的人寿保单 第五、六张：子女教育及意外保单 第七张：财产保全的保单;王先生: 先买了第一张（意外）、第七张（理财养老），其余缺失； 妻子: 买了第一张（意外）、第二张（大病医疗），其余缺失； 女儿: 买第五张（教育金）。;保额是否充足？ ;环境与习惯导致重疾的高发病率;保额缺口计算－重疾工具;大病保障缺口：30万;保额缺口计算－养老工具;养老金缺口：174万;保额缺口计算－教育金工具;孩子教育金： 总共需要25万， 已购买鸿利可提供教育金2万元左右， 缺口23万。;王先生的反馈;施加压力，同时舒缓压力： 在经济条件和身体状况允许的情况下，意外和重疾保障一定要一次补齐（适当强势） 养老和其他保单不一定要一次性完成，可以在三至五年内陆续补充完整（适度减压）。;现场明确需求： 按经济支柱优先及保单购买顺序建议王先生加保。导入产品（促成）。 成功加保：祥瑞（30万）+意外（30万） +住院（2份）+安康（30万） +住院津贴（5份）+意外医疗（1万）;目录;服务满意度调查回执;1、强化客户对我专业信任和认可 2、为跟进留下充分理由;细节之处显专业 实践创新见真功;目标客户;我的目标;谢 谢;课程总结：保单分析专业流程;【如何学习、复制马敏《保单年检三步曲》课程】 开门红保单年检 转??为“家庭保单检视”培训课程，通过情景式训练方法，掌握家庭保单年检技能 工具应用：保单检视表、人生七张保单、养老计算器