保单年检会介绍课件.ppt

尚莉华（七里河） 赵 玲（酒 泉） 景瑞峰（庆 阳） 马学军（金 昌） 赵 涛（张 掖） 黄维龙（郊 县） 徐孝勋（天 水） 目 录 保单年检的意义 保单年检特大利好 保单年检的工具 保单年检会的意义 近几年来，买保险的人越来越多，但很多百姓对保险依然不了解，发生保险事故得不到理赔，年年缴钱，不知道保险责任；中途解约钱财损失。 为规范保险市场，加大服务力度，维护客户利益和公司声誉，将客户利益提升到最大，完善客户保单利益，为客户做保单年检、咨询服务、保全作业、理赔申请等系列服务。 塑造服务品牌，和谐社会，愿每个家庭拥有平安。 1、主顾开拓的有效途径 参加年检的都是购买过保险的客户，观念好易沟通，接触环节省力省心！ 2、塑造服务品牌，提升专业形象 提升客户对公司和业务员的信赖感，对加保的建议更容易接受，可以无压力的进行再次销售。 3、更好的建立影响力中心 参加保单年检的客户对保险理念有一定了解，更容易获得转介绍，且能够获得高质量的转介绍。 4、树立个人的品牌 让客户拥有足额的保障自己安心，同时增加客户对业务员的信任，树立更好更专业的客户经理形象 5、经营客户，提升客户的忠诚度 参加保单年检有自己的老客户，通过保单年检可以稳固客户的续期缴费，避免业务员发生续期损失。 保单年检对客户的好处 1、及时调整使保障额度符合实际需求 2、调整适合的产品，满足人生不同阶段的风险需求 3、整合家庭保单 4、重新审视保单条款与内容了解本身权益 5、及时修正基本资料，保障您的权益 为什么要进行保单检查？ 保险业发展20多年以来很多人存在服务隐患： 买保险时没有听； 买过之后没有看； 用保险时不会用； 理赔不顺利会抱怨； 保单基本责任 相关权益 家庭保障缺口 公司最新动态 防止投保陷阱 如何定期做保单年检？ 利用公司组织的保单检视会 上门服务 保额销售 * 一、简易保额缺口计算（适用年缴费5000以下人群） 计算方法一： 您目前每月家庭收入是5000元/月，每年是60000元。 按照惯例，您的家庭基本生活保障应该是您年收入的5-10倍，也就是至少30万。 计算方法二： 您的年龄是30岁，按照我们国家的政策，您正常应该是60岁退休，这样离您退休还有30年。 您目前每月家庭收入是3000元/月，每年36000元。这样的话，30年您就为您的家庭承担了108万 ? 这108万就是您的家庭基本生活保障 * 二、确认保额缺口 　请问，这笔钱您准备好了吗？ 　相信即使准备好了，也不会全部存入银行，我们会有其它的投资。所以，我建议您建立一个相同数额的保障。 保额＜5年的收入，是危机人生 保额＝ 5-10年的收入，是安逸人生 保额＞10年的收入，是幸福人生 第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保单 第4张：保障财富的人寿保单 第5张：子女教育及婚嫁保单 第6张：子女医疗保单 第7张：避税避债保单 让爱没有缺口 人生必需的七张保单： 保 单 年 检 表 家庭成员姓名 保单详情 保险利益 保单号码 险种信息 投保日期 年交保费 保险期限 家庭保障金 教育金 退休金 应急金 有计划的储蓄 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 需变更项目 　 　 专业代理人 　 联系电话 　 报案电话 　 全国统一电话 95511 其他保险需求 □家庭保障金 □教育金 □退休金 □应急现金 □有计划的储蓄 □其他： 意见反馈 　 我们给您推荐两款计划 平安健康常青树A计划的特色是：定期缴费，呵护终身，保障性强，保额可逐年增长。 平安健康常青树B计划特色是：灵活缴费，规划终身，操作性强，保额可调整。 为您解决的问题是一样的，您可以根据您的习惯，看是选择计划性强的，还是选择灵活可调整的。 平安健康常青树B计划 平安健康常青树计划 专业， 让生活更简单！ * 这两点全部由保额销售开始，保额销售应该贯穿保单年检的全过程 * 广分营销企划部制作（刘智彪） * * * 这两点全部由保额销售开始，保额销售应该贯穿保单年检的