中央银行和金融监管.ppt

第六章　中央银行与金融监管 一、中央银行的产生与发展 二、中央银行性质与职能 三、中央银行独立性 四、中央银行业务 五、金融监管 中央银行（Central Bank） 专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。 在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。 第一节 中央银行产生与发展 一、中央银行产生的客观经济基础 统一发行银行券的需要。 集中办理全国票据清算的需要。 为商业银行提供最后的资金支持的需要。 代表政府管理全国金融业的需要。 二、中央银行产生 （一）由私人银行逐步发展演变而成 瑞典银行 瑞典银行成立于1656年，是最早的中央银行； 1668年改组为国家银行； 1897年独占货币发行权。 英格兰银行 世界上最早的私人股份制银行，成立于1694年； 1844年法律赋予该行独占货币发行权； 1854年成为英国银行业的票据交换和清算中心； 在19世纪的多次经济金融危机中，充当了最后贷款人的角色 （二）由政府直接出面组建中央银行 美国联邦储备系统 美联储成立于1913年； 联邦储备理事会是美联储的最高权力机构，由7名理事组成（包括1名理事会主席）； 联邦公开市场委员会和联邦咨询委员会； 12个联邦储备区和12家联邦储备银行。 三、中央银行制度的发展过程 （一）中央银行的初创时期（1844—1912） 只有少数国家建立中央银行 （二）中央银行逐步成熟时期（1914-1945） 1920年比利时的布鲁塞尔会议； 从1921年至1942年，世界各国改组或设立的中央银行约有40多家。 （三）中央银行制度的发展（1945-今） 欧美国家中央银行以国有化为主要内容的改组和加强； 亚洲、非洲等新独立的国家普遍设立中央银行。 四、中国的中央银行 （一） 解放前的中央银行 户部银行（1905年）和交通银行（1908年）都曾部分行使过中央银行的职能； 1928年国民政府在南京成立了中央银行；但在1942年之前，中国银行、交通银行和中国农民银行均享有发钞权。1942年之后，才由中央银行统一货币发行，统一代理国库、统一外汇管理。 （二）新中国的中央银行 1948年在石家庄成立中国人民银行，1949年总行设在北京； 1984年以前的中国人民银行“一身二任”； 1984年后中国人民银行开始专门行使中央银行职能。 五、中央银行的类型 （一）单一中央银行制 由国家单独建立中央银行机构，执行中央银行的职能。 一元式：只设一家统一的中央银行。 二元式：设立中央和地方两级相对独立的中央银行。 （二）复合中央银行制 国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大 银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管 理体制。如苏联和东欧及我国在1983年以前。 （三）跨国中央银行制 两个以上的主权国家设立共同的中央银行。 一般是与一定的货币联盟联系在一起的。如欧盟中央银行。 （四）准中央银行制 国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似的中央银行的金融管理机构，或由政府授权某个或几个商业银行行使部分中央银行职能的制度形式。如新加坡、中国香港。 第二节 中央银行的职能 一、中央银行的性质 从中央银行的业务活动特点看，它是特殊的金融机构； 从中央银行发挥的作用看，它是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构。 二、中央银行的特点 不以盈利为目的； 不经营普通银行的业务。 三、中央银行的职能 发行的银行 垄断货币发行权； 一部分形成金融机构的库存现金，大部分则形成流通中的现金。 在决定一国的货币供给量方面具有至关重要的作用。 银行的银行 集中存款准备金； 充当商业银行及其他金融机构的“最后贷款人”； 组织、参与和管理全国的清算。 国家（政府）的银行 代理国库； 代理政府债券的发行； 为政府融通资金，提供特定的信贷支持； 为国家持有和经营管理外汇、黄金储备及其他资产形式的国际储备； 代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动； 对金融业实施监管； 为政府提供经济金融情报和政策建议，向社会公众发布经济金融信息。 第三节?中央银行的独立性（Central Bank Independence）  中央银行独立性是指央行与决策机构设置，决策权力划分，预算支出审批等方面与国会政府和其他有关部门（主要是财政部）的关系； 问题实质就是如何处理中央银行和政府之间的关系的问题，是直接对政府负责还是相对对政府负责的问题。 一、独立性问题的历史追溯 （一）高度独立阶段（中央银行的产生—第一次世界大战） 自由竞争资本主义时期，金本位体制下金融秩序比较的稳定；货币的流通比较稳