车险核保核赔考试合规讲解课件.ppt

（六）《保险机构案件责任追究指导意见》 第十八条 对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，应从重追究主要负责人及相关人员责任： 　 （一）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒。 　 （二）发生案件后，未进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理。 （三）严重失职，管理不力，致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷导致案件发生。 （四）因违反决策程序造成重大决策失误，导致公司资产发生损失。 　 （五）因参与内幕交易或者违规关联交易，导致公司资产发生损失。 　 （六）未按规定进行业务检查，导致案件隐患未被及时发现，或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改，导致重大案件发生。 　 （七）案件引发系统性风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重。 （六）《保险机构案件责任追究指导意见》 第二十条 有下列情形之一的，可以从轻追究相关人员责任： （一）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。 （二）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。 （三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 （四）在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 （五）有重大立功表现和其他可从轻处理情节的。 出现上述情形的，发案机构及其上级机构应出具书面证明材料，经各级机构集体研究通过，由总公司或者省级分公司主要负责人签署并加盖公章后向保监会或其派出机构报告。 （七 ）《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》 《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》由总公司于2003年颁布 （七 ）《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》 第二条 本办法所称“六条禁令”为： （一）严禁越权经营； （二）严禁制造虚假利润； （三）严禁埋单、撕单和制作阴阳单； （四）严禁制作假赔案； （五）严禁设立账外账、小金库； （六）严禁在赔款中列支规定以外的其他费用。 （八）《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》 《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》由总公司于2007年颁布 （八）《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》 关于客户身份识别的三条要求 第十二条（投保环节） 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司各分支机构在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （八）《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》 第十三条（退保环节）　 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，公司各分支机构应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 （八）《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》 第十四条（理赔环节）　 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，公司各分支机构应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （八）《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》 第二十八条 公