外汇交易基本知识和交易流程.ppt

二、外汇的种类 （一）按自由兑换性强弱来分，分为自由外汇、有限自由外汇和记账外汇。 自由外汇是指不必经货币发行国当局批准，就可以自由兑换成其他货币，或者用于向第三国支付的外国货币及其支付手段。有限自由外汇是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行自由支付的外汇，这些货币在交易时受到一定的限制。记账外汇，又称“双边外汇”，“协定外汇”，根据两国间的协定，在协议国之间使用，但未经货币发行国管理当局批准，不能兑换成其他国家货币，或用于向第三国支付。 （二）按其来源和用途来分，分为贸易外汇和非贸易外汇。 贸易外汇是由于商品进口和出口而发生的支出和收入的外汇。 非贸易外汇是指除贸易外汇以外通过其他方面收付的外汇。 （三）按外汇买卖的交割期来分分为即期外汇和远期外汇 即期外汇，又叫做现汇，是在国际贸易或外汇买卖中即期进行收付的外汇。 远期外汇，又叫做期汇，指在国际贸易或外汇买卖中，交易成立后不立即进行交割，而是在将来某一时间按合约规定的条件(价格、数量)进行交割的外汇。 （三）按银行汇兑方式的不同，分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率 电汇汇率是指经营外汇业务的银行以电报电传方式通知国外付款所使用的汇率。 信汇汇率是指银行卖出外汇后，以信函方式通知付款的汇率。 票汇汇率是指银行卖出外汇后，以汇票或支票形式交付客户，由客户携至或寄至付款地通知对方付款时所使用的汇率。 （四）按银行买卖外汇交割期划分，分为即期汇率和远期汇率 即期汇率是指在外汇市场上，买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割时所使用的汇率。 远期汇率，指买卖远期外汇时所使用的汇率。远期汇率等于即期汇率时，叫做“平价”；远期外汇的价格高于即期外汇时，叫做“升水”；远期外汇的价格低于即期外汇时，叫做“贴水”。 在直接标价法下，远期外汇升水，则远期汇率为即期汇率加上升水数；远期外汇贴水，远期汇率为即期汇率减去贴水数。 在间接标价法下，远期外汇升水，则远期汇率为即期汇率减去升水数；远期外汇贴水，则远期汇率为即期汇率加上贴水数。 如在直接标价法下，某银行报出的外汇牌价为： 1美元=6.3416/6.3504法国法郎(也可写作6.3416/504) 若三个月远期升水 10/15 则三个月远期汇率为：1美元=6.3426/6.3519法国法郎 若三个月远期贴水 15/10 则三个月远期汇率为：1美元=6.3401/6.3489法国法郎 采用双向报价时，计算远期汇率也可通过经验法则来计算，即：远期差价为左小右大时，远期汇率等于即期汇率加上远期点数；远期差价为左大右小时，远期汇率等于即期汇率减去远期点数。 （五）按外汇市场的开市和收市划分，有开盘汇率和收盘汇率 开盘汇率是指外汇市场上每日开市后首次交易时所报出的汇率。 收盘汇率是指外汇市场每日营业终了时进行最后一批外汇买卖时所使用的汇率。 （六）从汇率制度的角度来分，可分为固定汇率和浮动汇率。 固定汇率是指一国货币同另一国货币的兑换比率在一定时间内基本不变，即汇率基本固定，波动幅度极小。 浮动汇率指一国货币对另一国货币的兑换率根据外汇市场的供求状况而自由变化，政府不加干预。即汇率由市场供求关系决定。 四、汇率上涨或下跌的判断 在国际外汇市场上，用红色表示下跌，绿色表示上涨，黄色表示持平。上涨或下跌均是针对报价中的基础货币而言的。 例如：银行EUR/USD报价为：1.0673/1.0713。3小时后，银行EUR/USD报价变为:1.0713/1.0753。这表示欧元兑美元的价格上涨了40点。 1、银行个人购汇、结汇业务和个人外汇买卖 2、即期外汇交易和远期外汇交易 3、掉期交易 4、外币期货交易 5、外币期权交易 6、实盘交易和虚盘交易 * * * * * * * * * * * * * * * * * Copyright by Yongyang_Chen Copyright by Yongyang_Chen * * 本项目主要任务有： 任务一 了解外汇交易和汇率活动l 认识外汇 活动2 认识汇率活动3 了解外汇交易 活动4 了解外汇市场活动5 外汇交易盈亏的计算任务二 外汇交易流程和操作活动l 选择外汇交易（开P）银行活动2 开户活动3 看行情报价活动4 外汇交易平台的操作活动5 执行交易指令 项目一 外汇交易的基本知识和交易流程 * * 任务一 了解外汇交易和汇率 活动1 认识外汇 一、什么是外汇 动态 静态 广义：外币资产 含义 把一国货币兑换成另一国货币，用以清偿国际间的债权债务以