什邡市整体镇化建设中长期贷款调查报告.docVIP

四川省什邡市恒升实业有限公司 整体城镇化建设项目中长期贷款评估报告 主管行领导： 评估日期：2015年6月30日- 7月3日 目录第一章 项目概述 1 1.1 项目名称 1 1.2 项目性质 1 1.3 项目建设地址 1 1.4 项目建设内容及规模 2 1.5 项目投资规模及资金来源 3 1.6 项目承贷主体 3 1.7 项目建设运作模式 4 1.8 申请贷款情况及贷款建议 4 第二章 客户评估 5 2.1 客户概况 5 2.2 股权结构 5 2.3 公司治理情况 6 2.4 经营者素质 7 2.5 信誉状况 7 2.6 财务状况分析 8 2.7 借款人经营情况及未来发展前景 12 2.8 主要关联方情况 13 第三章 项目建设内容与条件评估 13 3.1 项目建设背景 13 3.2 项目建设必要性 15 3.3 项目建设内容评估 16 3.4 项目运作模式评估 18 3.5 建设条件评估 18 3.6 建设用地评估 23 3.7 项目建设进展情况 25 第四章 项目投资估算与融资计划评估 26 4.1 总投资估算 26 4.2 分项投资估算 27 4.3 资金筹措方案及投资计划 36 4.4 项目资本金到位情况评估 37 第五章 项目效益及偿债能力评估 38 5.1 委托代建购买服务合同要素评估 38 5.2 当地政府支付能力评估 41 5.3 效益评估 45 5.4 银政业务合作状况 47 5.5 偿债能力及还款计划评估 47 第六章 贷款风险与防范措施评估 50 6.1 风险分析 50 6.2 风险防范措施评价 52 第七章 评估结论及相关建议 63 7.1 评估结论 63 7.2 贷款建议 64 7.3 贷款条件 64 7.4 贷款管理 65 我部收到四川省分行上报的什邡市恒升实业有限公司18亿元整体城镇化建设项目中长期贷款申请以及相关报批材料后，依据国家相关政策和我行信贷管理制度，于2015年6月30日- 7月3日对本项目进行了现场评估。现将评估情况报告如下： 第一章 项目概述 1.1 项目名称 什邡市城南片区整体城镇化建设项目（以下简称“本项目”）。 1.2 项目性质 既有法人、新建项目。 1.3 项目建设地址 本项目位于什邡市城南片区，涉及城区周边的回澜镇、元石镇和皂角街道，项目四至范围：东至京什东路，西至北京大道，南至长江路，北至金河南路。 1.4 项目建设内容及规模 本项目是对什邡市城南片区9.99平方公里区域范围内征地拆迁、安置小区、市政道路、河道及生态环境治理、公共服务配套设施等城乡一体化建设内容进行统一规划、共同建设。本项目总征地面积2211.74亩，共涉及拆迁农户1426户、4566人。本项目工程建设用地面积共计1775.51亩,其中安置房建设占地面积61.45亩，建筑面积 7.41万平方米；公共配套建筑工程（妇幼保健院、幼儿园）占地面积为30.91亩，建筑面积1.67万平方米；道路及配套管网工程占地面积615.73亩，包括道路12.92公里，管网109259米；河道及生态环境治理工程占地面积1067.42亩。 图1-2 项目建设内容分布图 1.5 项目投资规模及资金来源 根据《可研》，本项目投资概算296226.07万元，其中：工程建设投资276107.07万元，建设期利息万元 经评估，本项目总投资为292145.07万元，其中工程建设投资 276107.07万元，建设期利息16038万元。资金来源为：项目资本金112145.07万元，%；我行贷款180000万元，占总投资比例为61.61%。 1.6 项目承贷主体 什邡市恒升实业有限公司（以下简称“恒升公司”） 1.7 项目建设运作模式 本项目实行“委托代建购买服务”的运作模式，按照“政府主导、公司承贷、收益覆盖、风险可控”的原则，即由什邡市人民政府作为委托人，委托恒升公司负责本项目建设及前期行政审批手续申报工作。什邡市人民政府按照《什邡市城南片区整体城镇化建设项目委托代建购买服务协议》（以下简称“《委托代建协议》”）的要求，向恒升公司分期支付委托代建协议款，实施政府购买服务行为，恒升公司以收到的委托代建协议款偿还本项目贷款本息。委托代建协议款来源于什邡市财政，纳入地方政府财政