合规和诚信培训.pptVIP

经营理念与核心价值观 经营理念： 规范 诚信 务实 创新 核心价值观 智慧创造财富 专业成就价值 合规是为了更好的保护我们自己 合规是为了促进业务长久健康发展 合规的宗旨 营业部合规风险点介绍 交易部环节风险点介绍 非现场开户 客户身份识别：办理业务时完善客户的职业、联系地址等客户身份基本信息；确保开户资料客户签名完备，务必签署业务办理日期；使用身份证读卡器核对自然人居民身份证，无法核对应要求客户提供其他辅助证件 客户档案资料完整，对客户信息保密 代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜；向客户提供虚假对帐单 代客理财，替客户下单 加强对重点异常账户的监控 客服部环节风险点介绍 替客户签字（佣金单、租借设备） 阻扰客户办理撤指定或转托管业务 （根据2010年5月1日起开始实施的《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请撤指定、转托管的，应该在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕） 无投资咨询资格人员向客户提供投资建议 对投诉、缠访、闹访人员处理不到位（充分重视客户诉求，务必把各类诉求在营业部范围内解决） 未按照相关规定做好客户回访，给公司造成一定后果 营销环节风险点介绍 私下代理或者接受客户的全权委托买卖证券，与客户约定分享投资收益 违规委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；网络营销（微博） 进入其他券商营业场所招揽客户 超执业地域范围展业 以免费开户、贴钱开户等方式组织和招揽一些不具备证券投资知识及无投资意愿的人员批量“开空户”（农行） 对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或宣传； 违规出租、出借移动设备 私自印刷宣传资料 虚假有效户