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基于现代化人力资源管理视角看山西票号职员控制机制 　　摘要：有效地防范操作风险，关键的一点就是要对员工进行积极而有效的管理。对于山西票号来说，他们成功运用选拔机制、激励机制、约束机制和训育机制等，使得员工和票号融为一个整体，增加了其凝聚力，从而创造更多的财富，对现代商业银行的人力资源管理有很大的启示。 　　关键词：山西票号；职员控制；人身股 　　中图分类号：F272.92 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）11-00-01 　　山西票号的职员管理非常严格，其严密的制度很好地防范了操作风险和道德风险，票号在选拔、培养、激励和约束人才等方面都建立了一系列规章制度，对现代人力资源管理来说有着重大的传承意义。 　　一、新员工选拔机制 　　对企业的管理归根结底是对人的管理，对人才的选拔则是人事管理的第一道关，山西票号视人事管理为票号经营的第一要义，票号选拔新员工，一般有以下程序：（1）有影响的人士推荐；（2）查三代；（3）笔试；（4）面试；（5）殷实商铺担保，签订保荐书；（6）吃苦精神考验；（7）“请进”。小伙计们一旦入号，便安心为票号服务，尽量发挥自己的才能，以期得到提升。票号以道德信义为根据，对普通伙计和经理人的选拔都是非常严格的，票号对于经理人员的选拔注重的首先是诚信，然后是能力。 　　二、票号的激励机制 　　激励机制中最有效的是报酬激励机制。在山西票号，“人身股”制度则是较为有特色的报酬激励机制。又称顶身股，或顶生意。在山西票号中，经理人员和普通员工都可以成为顶身股者，普通员工顶身股是山西票号的特殊制度。 　　1.“人身股”的条件。票号的主要员工可以顶多少股份由财东根据员工的任职时间、能力、贡献大小来决定。一般是大掌柜（总经理）最高，二掌柜以下数量不等，最低的是部分普通员工顶零点几厘。票号将“顶身股”的资格与数量同员工的工作能力挂钩，使得各级员工为获得人身股而努力工作，为票号创造更多的利润。 　　2.“人身股”的分红。获得“顶身股”的机会后，其名字及顶股数便可记入万金账，在大账期（会计年度）结束时，员工的“人身股”与财东的资本股一起参加分红。票号的员工们在通过自己的努力为票号创造财富之后，就能获得非常丰厚的回报。所以晋中民谚说：“生子有才可做商，不羡七品空堂皇，好好写字打算盘，将来住上茶票庄”。当时晋商已经把劳动力当做资本，顶身股制一方面增强了票号内部从东家、掌柜到小伙计的凝聚力，另一方面也很好地控制了操作风险。 　　3.“人身股”的考核与晋升。每到大账期，都要进行人事考核，“结利疲账定功过”，有功者，增加人身股厘数，记入“万金账”。这种对劳动资本的衡量和考核对员工起到了激励的作用。 　　4.“人身股”的继承和退出。实物资本股是永远不清退的，但可以转让。而人身股不能转让，享有人身股的职工退休以后，其原有股份照常分红，死亡之后仍可以享受一个或两个会计年度的分红，被称为“故股”，但是家属子女不能继承；总之，“人身股”制度的核心是物化劳动与活劳动共同享有企业利润，较好地解决了共同富裕的问题。 　　三、票号的约束机制 　　1.伦理、宗法约束。票号雇佣员工，一般只用东家原籍本地人，乡里乡亲，相互了解，若作弊，老板也很容易找到他的家族追究，这就是一种利用宗法关系的社会约束。票号对于经理层以及普通员工的道德约束是潜移默化的，贯穿于票号的经营理念当中，票号的经营强调诚、信、仁、义。无论是谁一旦做出有违伦理道德之事，不仅本人就是其下一代也永远无法在商界做事。当然，对于选定的经理和员工，财东给予充分的信任，票号的经理人一旦选定以后，其权利近乎“独裁”，东家不参与经营，为大掌柜及经理人的工作提供了方便。 　　2.行规号规约束。严格的行会行规与商号的号规是晋商企业的内控制度。比如，票号各分号与总号之间的关系、业务经营原则、对工作人员的具体要求等，规定非常细致、严密。同时，还会根据业务发展的需要和内外部形势的变化不断进行调整、增删。对于员工的约束规定不准携带家属、不准嫖妓宿娼、不准参与赌博，不准吸食鸦片、不准舞弊营私、不准假公济私、不准私蓄放贷、不准贪污盗窃、不准懈怠号事，不准打架斗殴。 　　3.利益约束。在“人身股”制度中，员工顶股的数额并不是一成不变的，一个账期结束之后财东要对经理、职工的工作成绩做一评判，然后决定他在下个大账期的顶股数。另外，退休职工享受的“人身股”和死亡职工家属享受的“故股”，从外表看是一种照顾，实质上也是一种约束，从成本角度出发，加大了违规者的违规成本，兢兢业业为票号服务则可为自己和家人带来丰厚的收获，一旦违规则会一无所获。 　　总之，票号建立在伦理道德基础之上的约束机制，与激励机制很好地配合，共同作用于增强票号各级员工的凝聚力，使得票号不断发展壮大。 　　四、票号的训