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赤道原则指引中国银行业践行绿色金融国际标杆 　　摘 要：随着绿色和可持续发展成为全球经济趋势，践行绿色金融成为世界各国政府促进本国经济低碳转型和可持续发展的重要选择。文章从“赤道原则代表绿色金融发展方向”的角度，阐述了赤道原则的产生与演变，分析了赤道原则在全球范围内衡量和防控金融业社会与环境风险的积极作用，探讨了中国绿色金融实践与赤道原则要求之间的差距和问题，并提出了以赤道原则为指引的“改善中国金融生态环境，实现我国绿色金融可持续发展”的建议。 　　关键词：赤道原则 绿色金融 金融机构 社会责任 　　中图分类号:F830 文献标识码:A 　　文章编号:1004-4914（2012）07-026-02 　　2007年7月中旬，国家环保总局、央行和银监会联合发布了遏制高耗能高污染产业盲目扩张的“绿色信贷”机制——《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》，其核心是对没有通过环境影响评价审批或者没有通过环保设施验收的新建项目，金融机构不能新增任何形式的授信支持；对于超标排放，没有完成限期治理任务的已建项目，金融机构在审查所属企业流动资金贷款申请时，要严格控制贷款。 　　然而，综观之，这一政策更多的色彩仍是相关部门配合环保部门开展工作，充其量只是一种部门间合作的信息联动机制，仍是在行政层面对银行业提出的要求。它忽略了一个非常重要的理念，即作为企业幕后的银行，理应对其出资支持的项目所造成的环境和社会影响负责。与此同时，在国际上，一个承诺以特定的社会和环境标准约束考量那些接受银行贷款项目的自愿行为守则——“赤道原则”，已经运行9年，并发挥着越来越重要的影响。 　　目前，全球包括花旗、渣打、汇丰在内的70余家银行业机构已明确实行赤道原则，在贷款和项目资助中强调企业的环境和社会责任。需要明确的是，赤道原则不是一个国际条约，也没有形成一个国际组织，接受这些原则的金融机构无需加盟，也无需签订协议，只需各自宣布已经或将要建立与该原则一致的内部政策和程序即可。显然，赤道原则的奠基者并不想创立一个银行集团或者一个封闭式的俱乐部，而是想建造一个有吸引力的“尽可能宽???的教堂”。 　　在经济全球化过程中，中国日益成为对外投资的大国，也开始在其他国家留下自己的“生态足迹”。但时至今日，中国银行业对于“赤道原则”的认识和运用可以说仍然处于初级阶段，从“绿色信贷”到“赤道原则”，中国银行业还有很长的路要走。 　　一、赤道原则的产生与演变 　　赤道原则诞生于风起云涌的企业社会责任运动，其间，一个重要的观点开始被人们所认识，即对一个环境危害事件，不应该只关注事件的直接制造者——企业，而忽视企业背后的力量，投资给企业的金融机构——银行。银行提供给企业运行项目的资金，就代表银行认可企业的项目，银行是企业行为的支持者。因此就有了这个重要的结论：银行和其他金融机构在向重大项目提供资金时有责任评估、监督环境和社会影响。 　　2002年10月，荷兰银行和国际金融公司在伦敦主持召开了一个由9个国际商业银行参加的会议，专门讨论在项目融资中屡屡碰到的环境与社会问题。会上花旗银行提出动议，国际金融界应制定一个统一的规则来解决这些问题，随后一个专门工作组成立，任务就是起草可供其他金融机构参考的框架，这个框架的名字就是“赤道原则”。2003年6月，7个国家的10家国际领先银行宣布正式实行赤道原则。 　　原则列举了实行赤道原则的金融机构(简称“赤道银行”)作出融资决定时需依据的9条特别条款和条件。赤道银行承诺只把贷款提供给符合这9个条件的项目。其中，第1条规定了项目风险的分类依据；第2条规定了A类项目乘B类项目的环境评估要求，包括环境影响评估、社会影响评估和健康影响评估以及更深层次的要求；第3条规定了环境评估报告应包括的主要内容，这是赤道原则的核心部分；第4条规定了环境管理方案要求，内容是环境和社会风险的降低、行动方案、监控和管理以及计划表；第5条规定了向公众征询意见制度；第6—8条规定了有关借款人和贷款人关系的要求以及确保守约的机制；第9条规定了赤道原则的适用范围，即只适用于总融资5000万美元以上的项目。 　　赤道原则在国际金融发展史上具有里程碑的意义，它第一次确立了国际项目融资的环境与社会的最低行业标准。目前，赤道银行已达到76家，其中不乏世界大型和特大型金融机构。兴业银行在2008年10月31日正式采纳赤道原则后，成为我国目前唯一一家赤道银行。截至目前，赤道银行项目融资已占据全球项目融资总额约85％以上。 　　2006年7月，成员银行又共同对赤道原则进行了修订，将适用赤道原则的项目融资规模从5000万美元降低到1000万美元(由于发展中国家的许多项目都是5000万美元以下，规定5000万美元以上的项目适用赤道原则，对发展中国家的社会与环境保护力度不够)；在项目分类上更加明确区分