当前国际金融业反洗钱形势主要变化与政策建议.docVIP

当前国际金融业反洗钱形势主要变化与政策建议 　　摘 要：本文基于毕马威国际公布的调研数据与FATF新监管政策，从业务和监管两个方面分析了当前国际金融业反洗钱形势的主要变化，提出了国际金融业应对反洗钱形势变化的政策建议。 　　关键词：反洗钱；国际金融业 　　一、当前国际金融业反洗钱业务形势的主要变化 　　2011年，毕马威国际委托总部设在英国的独立研究机构――RS咨询，根据2010年7月版的“银行家”杂志公布的结果对全球1000家大金融机构进行了电话调查，这些金融机构的业务跨越零售银行、企业和商业银行，私人银行，投资银行和批发银行等广阔领域。受访人范围包括机构反洗钱事务负责人、法律主管和风险主管等。调查涵盖了高级管理人员在反洗钱事务中的作用、反洗钱合规成本、反洗钱政策和程序、客户尽职调查信息、政治公众人物、交易监控、制裁监控、风险为本方法应用、反洗钱内控制度检测等内容。对比毕马威国际前些年的调查结果，可以发现当前国际金融业反洗钱业务形势面临着如下主要变化： 　　（一）高级管理层重视程度下降。洗钱对金融机构来说仍然是一个显著的风险和成本事项，不成熟的反洗钱体系能给金融机构产生重大风险。但是，面对2008年以来的国际金融市场危机与动荡，高级管理人员对反洗钱的兴趣下降，对反洗钱的注意力明显被其它优先事项转移。虽然反洗钱合规成本不断上升，全球金融危机却已将反洗钱成功挤出高级管理层的重要议