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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》题集 一、填空题： 1、金融机构应当按照　　、　　、　　、　　的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。（安全、准确、完整、保密） 2、金融机构向为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人 的 、 、 、 等信息，的在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。（姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所） 3、金融机构利用　　、　　、　　　　　以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 （电话、网络、自动柜员机）。 4、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑 、 、 、 等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 （地域、业务、行业、客户是否为外国政要） 5、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交 、 或者 指定的机构。（中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会） 6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 年 月 日起施行。 二、选择题（一个或者多个答案） 1、适用于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的金融机构有：（ABCE） A、农村合作银行 B、基金管理公司 C、保险资产管理公司 D、典当公司 E、金融租赁公司 2、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时且交易金额——以上的，应当识别客户身份。（B、D） A、5000元 B、1万元 C、2千元 D、1000美元 E、500美元 3、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（C、E） A、5000元 B、1万元 C、5万元 D、5000美元 E、1万美元 4、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下哪些业务时，应当登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（ABCDE） A、代办证券账户的开户、挂失、销户 B、为客户办理代理授权或者取消代理授权。C、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。D、与客户签订融资融券等信用交易合同。E、交易密码挂失。 5、保险公司在办理下列哪些业务时需登记客户基本信息，并留存客户有效身份证件的复印件。（ABC） A、签订以转账形式缴纳的10万元的保险合同。B、签订以现金形式缴纳的3万元的人身保险合同。C、签订以现金形式缴纳的2万元的财产保险合同。D、签订以现金形式缴纳的1000美元的人身保险合同。 6、退保金额在 以上的保险公司应核对退保人身份证件，确认退保申请人的身份。（BD） A、2000元 B、1万元 C、5000元 D、1000美元 E、500美元 7、保险公司赔偿或者给付保险金时， 以上需进行客户身份识别。（BE） A、5000元 B、1万元 C、1000元 D、5000美元 E、1000美元 8、21、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以 。 A 向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 B 要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息 C 向人民银行核实客户的有关身份信息 D 自行决定客户身份信息的真实性 9、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的， 。 A 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 D 双方皆不承担责任 10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供 。 A 真实有效的身份证件 B 真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 C 身份证 D 组织机构代码证或身份证 三、判断题 1、凡是从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构都必须根据《金融机构客户身份识别和客户身份